Kreditgeschäft: Online-Quiz für Bankkaufleute

Question 1

Welche Faktoren sind bei der Beurteilung der Kreditwürdigkeit eines Kreditnehmers ausschlaggebend?

Accepted Answer

Einkommen, Zahlungsverhalten, Vermögensverhältnisse

Answer

Ausbildung, Familienstand, Wohnsitz

Answer

Alter, Nationalität, Geschlecht

Answer

Beruf, Freizeitaktivitäten, Kinderzahl

Question 2

Welcher Kredittyp wird durch eine Grundschuld besichert?

Accepted Answer

Hypothekarkredit

Answer

Ratenkredit

Answer

Dispositionskredit

Answer

Kontokorrentkredit

Question 3

Welche der folgenden Aussagen beschreibt korrekt die Bonitätsprüfung im Kreditvergabeprozess?

Accepted Answer

Sie berücksichtigt auch qualitative Faktoren, wie z.B. die Branchenkenntnis des Kreditnehmers.

Answer

Sie findet immer vor der Kreditentscheidung statt.

Answer

Sie basiert ausschließlich auf quantitativen Faktoren.

Answer

Sie ist für alle Kreditnehmer identisch.

Question 4

Welche Kennzahl ist ein besonders aussagekräftiger Indikator für die Zahlungsfähigkeit eines Kreditnehmers?

Accepted Answer

Cashflow

Answer

Eigenkapitalquote

Answer

Verschuldungsgrad

Answer

Umsatzrendite

Question 5

Welcher der folgenden Faktoren hat keinen Einfluss auf die Höhe der Kreditzinsen?

Accepted Answer

Bruttoinlandsprodukt

Answer

Leitzins der Zentralbank

Answer

Kreditwürdigkeit des Antragstellers

Answer

Laufzeit des Kredits

Question 6

Welche Aussage zur Kreditwürdigkeitsprüfung ist korrekt?

Accepted Answer

Sie berücksichtigt auch qualitative Faktoren, wie z.B. die Branche und das Management des Kreditnehmers.

Answer

Sie ist ein einmaliger Prozess, der zum Zeitpunkt der Kreditvergabe durchgeführt wird.

Answer

Sie basiert ausschließlich auf quantitativen Daten, wie z.B. Einkommen und Vermögen.

Answer

Sie ist für alle Kreditnehmer unabhängig von ihrer Kreditgeschichte gleich.

Question 7

Welche Aussage zur Kreditvergabe ist nicht korrekt?

Accepted Answer

Die Kreditvergabe ist in Deutschland ein weitgehend unregulierter Markt.

Answer

Die Kreditvergabe ist ein risikobehaftetes Geschäft für Kreditgeber.

Answer

Kreditgeber können für Kreditausfälle haftbar gemacht werden.

Answer

Kreditgeber sind verpflichtet, Kreditnehmer umfassend und verständlich über die Kreditbedingungen zu informieren.

Question 8

Welche der folgenden Maßnahmen trägt nicht zur Risikominimierung im Kreditgeschäft bei?

Accepted Answer

Lockere Kreditvergabekriterien

Answer

Diversifikation des Kreditportfolios

Answer

Kooperation mit Kreditversicherern

Answer

Strenge Überwachung der Kreditnehmer

Question 9

Welche der folgenden Sequenzen beschreibt den korrekten Prozess der Kreditvergabe?

Accepted Answer

1. Prüfung der Bonität, 2. Sicherstellung von Sicherheiten, 3. Auszahlung des Kredits

Answer

1. Auszahlung des Kredits, 2. Prüfung der Bonität, 3. Sicherstellung von Sicherheiten

Answer

1. Sicherstellung von Sicherheiten, 2. Auszahlung des Kredits, 3. Prüfung der Bonität

Question 10

Welche Kreditart ist am besten geeignet, um kurzfristige Liquiditätsengpässe eines Unternehmens zu überbrücken?

Accepted Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Anleihen

Question 11

Welche der folgenden Kreditsicherheiten bietet dem Kreditgeber die umfassendste Absicherung?

Accepted Answer

Grundschuld

Answer

Bürgschaft

Answer

Schuldverschreibung

Question 12

Welche der folgenden Angaben sind bei der Kreditantragstellung nicht erforderlich?

Accepted Answer

Religion und Nationalität

Answer

Einkommen

Answer

Beruf

Answer

Familienstand

Question 13

Was ist der primäre Zweck einer Kreditanalyse?

Accepted Answer

Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers einschätzen

Answer

Kunde beraten

Answer

Kreditvertrag abschließen

Answer

Zinssatz festlegen

Question 14

Welcher Faktor spielt bei der Beurteilung der Kreditwürdigkeit eines Unternehmens keine Rolle?

Accepted Answer

Anzahl der Mitarbeiter

Answer

Finanzielle Situation

Answer

Führungsqualität

Answer

Marktposition

Question 15

Welche Aussage zur Kreditvergabe ist zutreffend?

Accepted Answer

Kreditinstitute können höhere Zinsen für risikoreichere Kredite verlangen.

Answer

Kreditinstitute sind verpflichtet, jeden Kreditantrag zu genehmigen.

Answer

Die Kreditvergabe erfolgt immer risikoneutral.

Answer

Kreditgeber haften nicht für Verluste aus Kreditausfällen.

Question 16

Welche der folgenden Aussagen zum Kreditgeschäft ist falsch?

Accepted Answer

Kreditinstitute gehen bei der Kreditvergabe kein Risiko ein.

Answer

Kreditgeschäfte sind ein wesentlicher Bestandteil des Bankgeschäfts.

Answer

Kredite können für verschiedene Zwecke genutzt werden.

Answer

Die Kreditvergabe basiert auf Vertrauen und Risikoabwägung.

Question 17

Welche der folgenden Aufgaben gehört nicht zu den Verantwortlichkeiten eines Bankkaufmanns im Kreditgeschäft?

Accepted Answer

Immobilienvermittlung

Answer

Prüfung von Kreditanträgen

Answer

Analyse von Kreditrisiken

Answer

Kundenberatung

Question 18

Welcher Schritt im Kreditvergabeprozess beinhaltet die Prüfung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers?

Accepted Answer

Kreditprüfung

Answer

Antragsbearbeitung

Answer

Kreditauszahlung

Answer

Kreditüberwachung

Question 19

Welche Methode zur Kreditsicherung dient der Belastung eines Grundstücks?

Accepted Answer

Hypothek

Answer

Bürgschaft

Answer

Pfandrecht

Answer

Sicherheitsübereignung

Question 20

Welches Dokument bildet die rechtliche Grundlage für einen Kreditvertrag?

Accepted Answer

Darlehensvertrag

Answer

Kreditantrag

Answer

Kreditbestätigung

Answer

Kreditzusage

Question 21

Welche Aussage zum Kreditmonitoring ist richtig?

Accepted Answer

Es dient der Überwachung der Einhaltung der Kreditvereinbarungen.

Answer

Es findet nur bei risikoreichen Krediten statt.

Answer

Es ist nur für die Bank von Bedeutung.

Answer

Es darf vom Kreditnehmer jederzeit verweigert werden.

Question 22

Welche Kreditart wird häufig für den Erwerb von Immobilien genutzt?

Accepted Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Betriebskredit

Answer

Dispositionskredit

Answer

Ratenkredit

Question 23

Was ist der zentrale Zweck einer Kreditvereinbarung?

Accepted Answer

Die Rechte und Pflichten von Kreditgeber und Kreditnehmer festzulegen.

Answer

Den Zinssatz für den Kredit festzulegen.

Answer

Die Laufzeit des Kredits zu bestimmen.

Answer

Die Sicherheiten für den Kredit aufzulisten.

Question 24

Welches Gesetz regelt das Kreditgeschäft in Deutschland?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)

Answer

Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)

Question 25

Was ist die Hauptaufgabe eines Kreditberaters?

Accepted Answer

Unterstützung von Kunden bei der Auswahl und Beantragung von Krediten.

Answer

Überprüfung von Kreditanträgen und Treffen von Kreditentscheidungen.

Answer

Erstellen und Unterzeichnen von Kreditverträgen.

Answer

Unterstützung von Kreditnehmern bei der Rückzahlung ihrer Kredite.

Question 26

Welche der folgenden Angaben gehört NICHT zu den Merkmalen eines Darlehens?

Accepted Answer

Unbegrenzte Laufzeit

Answer

Fremdfinanzierung

Answer

Fälligkeit

Answer

Rückzahlungspflicht

Question 27

Welche der folgenden Kreditarten eignet sich für die Finanzierung einer Immobilie?

Accepted Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Ratenkredit

Answer

Dispositionskredit

Question 28

Welche der folgenden Kreditsicherheiten bietet die höchste Sicherheit für den Kreditgeber?

Accepted Answer

Grundschuld

Answer

Bürgschaft

Answer

Verpfändung von Wertpapieren

Answer

Abtretung von Forderungen

Question 29

Welche der folgenden Aussagen zur Kreditwürdigkeitsprüfung ist korrekt?

Accepted Answer

Sie berücksichtigt sowohl finanzielle als auch nicht-finanzielle Faktoren.

Answer

Sie ist für alle Kreditarten identisch.

Answer

Sie erfolgt ausschließlich auf Basis des Einkommens des Kreditnehmers.

Question 30

Welcher der folgenden Begriffe beschreibt die vorzeitige Rückzahlung eines Kredits?

Accepted Answer

Sondertilgung

Answer

Umschuldung

Answer

Prolongation

Answer

Annuitätendarlehen

Question 31

Welche der folgenden Kreditarten zeichnet sich durch eine Laufzeit von bis zu einem Jahr aus und ist ein gängiger kurzfristiger Finanzierung?

Accepted Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Ratenkredit

Answer

Investitionskredit

Answer

Immobilienkredit

Question 32

In welcher Phase des Kreditvergabeprozesses werden potenzielle Kreditrisiken analysiert und bewertet?

Accepted Answer

Kreditprüfung

Answer

Kreditzusage

Answer

Kreditanfrage

Answer

Kreditauszahlung

Question 33

Welche Form der Kreditsicherheit ist speziell für die Besicherung von Immobilienkrediten vorgesehen?

Accepted Answer

Grundschuld

Answer

Abtretung

Answer

Bürgschaft

Answer

Wechsel

Question 34

Welches Merkmal ist charakteristisch für einen Annuitätendarlehen?

Accepted Answer

Gleichbleibende Tilgungs- und Zinszahlungen

Answer

Gleichbleibende Rate

Answer

Flexible Laufzeiten

Answer

Progressive Tilgung

Question 35

Welche primäre Funktion erfüllt ein Kreditvertrag?

Accepted Answer

Festlegung der Rechte und Pflichten von Kreditgeber und Kreditnehmer

Answer

Bestimmung der Kreditlaufzeit

Answer

Festlegung des Kreditbetrags

Question 36

Welches Dokument liefert Aufschluss über die Kreditgeschichte und Bonität eines Kreditnehmers?

Accepted Answer

Schufa-Auskunft

Answer

Gehaltsabrechnung

Answer

Kontoauszüge

Answer

Arbeitszeugnis

Question 37

Was ist ein wesentliches Merkmal eines Bonitätsrisikos?

Accepted Answer

Die Gefahr, dass der Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt

Answer

Das Risiko einer unvollständigen Rückzahlung des Kreditbetrags

Answer

Die Möglichkeit einer vorzeitigen Kündigung des Kredits durch den Kreditgeber

Question 38

Welche Maßnahme zielt darauf ab, das Kreditrisiko zu reduzieren?

Accepted Answer

Diversifizierung des Kreditportfolios

Answer

Verkürzung der Kreditlaufzeiten

Answer

Anhebung der Zinssätze

Answer

Verringerung der Kreditbeträge

Question 39

Was besagt das Prinzip des risikotragenden Kapitals?

Accepted Answer

Kreditinstitute müssen über ausreichend Eigenkapital verfügen, um mögliche Kreditverluste abzudecken

Answer

Kreditnehmer müssen über ausreichende Sicherheiten verfügen, um die Kreditsumme abzusichern

Answer

Kreditgeber und Kreditnehmer teilen sich das Kreditrisiko gleichermaßen

Question 40

Welche der folgenden Kreditarten ist in der Regel eine kurzfristige Finanzierung?

Accepted Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Investitionskredit

Question 41

Welche Kreditart wird in der Regel für langfristige Investitionen genutzt?

Accepted Answer

Investitionskredit

Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Personalkredit

Question 42

Welches Dokument legt die Bedingungen eines Kreditvertrages fest?

Accepted Answer

Kreditvertrag

Answer

Sicherheitsübereignung

Answer

Bonitätsprüfung

Question 43

Welche Kreditart ist durch eine bestimmte Immobilie besichert?

Accepted Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Betriebsmittelkredit

Answer

Personalkredit

Answer

Annuitätendarlehen

Question 44

Welcher Begriff beschreibt die Summe aus Zinsen und Tilgung?

Accepted Answer

Annuität

Answer

Sicherheitsleistung

Answer

Bonität

Answer

Saldo

Question 45

Welche Methode der Kreditsicherung beinhaltet die Verpflichtung einer dritten Person?

Accepted Answer

Bürgschaft

Answer

Zession

Answer

Pfandrecht

Answer

Hypothek

Question 46

Welche Kreditart wird typischerweise zur Finanzierung des Kaufs oder der Renovierung einer Immobilie genutzt?

Accepted Answer

Immobilienkredit

Answer

Betriebsmittelkredit

Answer

Investitionskredit

Answer

Personalkredit

Question 47

Welches Gesetz regelt in Deutschland die Rechte und Pflichten von Kreditgebern und Kreditnehmern?

Accepted Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Answer

Arbeitsgesetzbuch (ArbGB)

Answer

Steuergesetzbuch (StGB)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)

Question 48

Welche Aussage zum Kreditgeschäft ist korrekt?

Accepted Answer

Es ist ein wesentlicher Bestandteil des Bankgeschäfts, das die Vergabe von Darlehen an Kreditnehmer beinhaltet.

Answer

Es beschränkt sich ausschließlich auf die Vergabe von Immobilienkrediten.

Answer

Es ist nur für Unternehmen zugänglich und nicht für Privatpersonen.

Question 49

Welche Kreditart wird in der Regel durch Immobilien besichert?

Accepted Answer

Hypothekarkredit

Answer

Ratenkredit

Answer

Dispositionskredit

Answer

Investitionskredit

Question 50

In welcher Phase des Kreditvergabeprozesses wird die Kreditwürdigkeit des Antragstellers beurteilt?

Accepted Answer

Prüfung

Answer

Tilgung

Answer

Antragstellung

Answer

Auszahlung

Question 51

Welche Methode zur Kreditsicherung erfordert die Verpfändung von Vermögenswerten?

Accepted Answer

Hypothek

Answer

Globalzession

Answer

Patronatserklärung

Answer

Bürgschaft

Question 52

Welche Aussage zur Tilgung von Krediten ist korrekt?

Accepted Answer

Sie kann in Form von Annuitäten (gleichbleibende Raten) oder endfälligen Zahlungen erfolgen.

Answer

Sie ist nur durch monatliche Raten möglich.

Answer

Sie erfolgt immer in einer einzigen Zahlung am Ende der Laufzeit.

Question 53

Welche Aussage zur Kreditwürdigkeitsprüfung ist korrekt?

Accepted Answer

Sie beinhaltet die Beurteilung sowohl finanzieller als auch nicht-finanzieller Faktoren.

Answer

Sie basiert ausschließlich auf dem Schufa-Score.

Answer

Sie ist immer eine subjektive Einschätzung.

Question 54

Welche der folgenden Aussagen trifft auf einen Ratenkredit zu?

Accepted Answer

Rückzahlung in regelmäßigen Raten über eine festgelegte Laufzeit

Answer

Rückzahlung in einer einzigen Summe am Ende der Laufzeit

Answer

Keine Zinszahlungen während der Laufzeit

Question 55

Welcher der folgenden Faktoren wird bei der Kreditvergabe nicht berücksichtigt?

Accepted Answer

Religiöse Überzeugung

Answer

Einkommen

Answer

Kreditwürdigkeit

Answer

Bonität

Question 56

Welche der folgenden Aussagen zum Kreditvertrag ist richtig?

Accepted Answer

Er muss schriftlich geschlossen werden

Answer

Er kann mündlich geschlossen werden

Answer

Er kann nur mit einer Bank abgeschlossen werden

Answer

Er muss notariell beurkundet werden

Question 57

Welcher der folgenden Kreditarten ist durch einen beweglichen Zinssatz gekennzeichnet?

Accepted Answer

Variabler Kredit

Answer

Festkredit

Answer

Annuitätendarlehen

Question 58

Welche der folgenden Aussagen zur Kreditwürdigkeit eines Kreditnehmers ist richtig?

Accepted Answer

Sie wird anhand verschiedener Faktoren wie Bonität und Einkommensverhältnisse beurteilt

Answer

Sie ist ausschließlich abhängig von der Höhe des Einkommens

Answer

Sie kann nicht beeinflusst werden

Question 59

Ein Kunde möchte einen Kredit aufnehmen, um ein neues Auto zu finanzieren. Welcher Kredittyp wäre in diesem Fall am besten geeignet?

Accepted Answer

Autokredit

Answer

Ratenkredit

Answer

Dispositionskredit

Answer

Hypothekarkredit

Question 60

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die Funktion einer Kreditsicherung am besten?

Accepted Answer

Sie dient dazu, das Risiko des Kreditgebers zu minimieren, falls der Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt.

Answer

Sie garantiert dem Kreditnehmer einen günstigen Zinssatz.

Question 61

Welche der folgenden Faktoren werden im Rahmen der Kreditwürdigkeitsprüfung eines Kunden berücksichtigt?

Accepted Answer

Einkommen, Vermögen, Schufa-Eintrag

Answer

Größe des Kreditbetrags, Laufzeit, Zinssatz

Answer

Verwendungszweck des Kredits, Wohnsitz, Familienstand

Question 62

Welche der folgenden Aussagen trifft auf einen Dispositionskredit zu?

Accepted Answer

Es handelt sich um einen kurzfristigen Kredit, der über das Girokonto zur Verfügung steht.

Answer

Er wird ausschließlich für Immobilienkauf verwendet.

Answer

Er hat eine feste Laufzeit und einen festen Zinssatz.

Question 63

Was versteht man unter einem Kreditrisiko?

Accepted Answer

Das Risiko, dass der Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt.

Answer

Das Risiko, dass der Kreditnehmer einen zu hohen Zinssatz zahlen muss.

Answer

Das Risiko, dass der Kreditnehmer den Kredit nicht rechtzeitig zurückzahlen kann.

Question 64

Welche der folgenden Aussagen trifft auf eine Hypothek zu?

Accepted Answer

Sie dient als Kreditsicherung für einen Immobilienkredit.

Answer

Sie ist eine Versicherung gegen Zahlungsausfall.

Answer

Sie ist ein Dokument, das die Höhe des Zinssatzes festlegt.