Bedeutung der Rückversicherung: Risikoverteilung, Kapitalentlastung und Stabilisierung

Question 1

Welches ist das vorrangige Ziel eines Versicherers bei der Rückversicherung?

Accepted Answer

Risikominimierung

Answer

Portfoliodiversifizierung

Answer

Kapitalerhöhung

Answer

Cashflow-Optimierung

Question 2

Wie berechnet man die Rückversicherungsprämie?

Accepted Answer

Rückversicherungsprämie = (Schadenaufwand + Verwaltungskosten) x Rückversicherungssatz

Answer

Rückversicherungsprämie = Schadenaufwand - Verwaltungskosten

Answer

Rückversicherungsprämie = Rückversicherungssatz x Schadenaufwand

Question 3

In welcher Branche wird Rückversicherung häufig zur Absicherung großer Risiken eingesetzt?

Accepted Answer

Sachversicherung

Answer

Lebensversicherung

Answer

Krankenversicherung

Question 4

Wie hilft die Rückversicherung dabei, das Gesamtrisikoprofil eines Versicherungsunternehmens zu verringern?

Accepted Answer

Übernahme eines Teils der versicherten Risiken

Answer

Bereitstellung von zusätzlichem Kapital

Answer

Stabilisierung des Geschäftsbetriebs

Answer

Senkung der Verwaltungskosten

Question 5

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die primäre Funktion der Rückversicherung?

Accepted Answer

Übernahme eines Teils des Risikos vom Erstversicherer

Answer

Erhöhung der Verwaltungseffizienz für den Erstversicherer

Answer

Entwicklung neuer Versicherungsprodukte für den Erstversicherer

Answer

Bereitstellung von Marketingunterstützung für den Erstversicherer

Question 6

Wie wirkt sich Rückversicherung im Allgemeinen auf die Stabilität eines Versicherungsgeschäfts aus?

Accepted Answer

Erhöhung der Stabilität durch Risikoverteilung

Answer

Verringerung der Stabilität durch erhöhte Verwaltungskosten

Answer

Keine Auswirkung auf die Stabilität

Answer

Reduzierung der Stabilität durch höhere Versicherungsprämien

Question 7

Wer ist in Deutschland für die Regulierung der Rückversicherung zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Internationaler Währungsfonds

Question 8

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die primäre Aufgabe der Rückversicherung?

Accepted Answer

Übernahme von Risiken von Erstversicherern

Answer

Bereitstellung von Kapital für Erstversicherer

Answer

Abwicklung von Kundenansprüchen

Answer

Maximierung der Gewinne von Erstversicherern

Question 9

Welche Rückversicherungsform bietet die umfassendste Deckung?

Accepted Answer

Quota Share

Answer

Surplus Share

Answer

Excess of Loss

Answer

Stop Loss

Question 10

Was ist ein Rückversicherungspool?

Accepted Answer

Ein Zusammenschluss mehrerer Rückversicherer zur gemeinsamen Übernahme von Risiken

Answer

Ein Finanzinstrument zur Risikoabsicherung

Answer

Ein Versicherungsunternehmen, das ausschließlich Rückversicherungen anbietet

Answer

Eine Behörde zur Regulierung der Rückversicherung

Question 11

Welche Maßnahme kann die Bedeutung der Rückversicherung für die Versicherungsbranche schmälern?

Accepted Answer

Erhöhung des Eigenkapitals der Versicherer

Answer

Ausweitung der Risikoverteilungsoptionen

Answer

Senkung der Rückversicherungsprämien

Answer

Stärkere Regulierung

Question 12

Was kennzeichnet die Erstversicherung?

Accepted Answer

Übernahme des primären Risikos

Answer

Bereitstellung von Kapital für die Rückversicherung

Answer

Immer in Form eines Versicherungsunternehmens

Answer

Fehlende eigene Zeichnungskapazität

Question 13

Welche Aussage beschreibt die primäre Funktion der Rückversicherung am zutreffendsten?

Accepted Answer

Übertragung von Risiken, um das Kapital des Erstversicherers zu schonen.

Answer

Übernahme von Risiken, die der Erstversicherer nicht zeichnen kann.

Answer

Stärkung der Zahlungsfähigkeit des Erstversicherers.

Answer

Regulierung von Schadensfällen im Auftrag des Erstversicherers.

Question 14

Was ist das Ziel einer Excess-of-Loss-Rückversicherung?

Accepted Answer

Deckung von Schäden, die einen bestimmten Betrag überschreiten.

Answer

Übernahme aller Schäden bis zu einer vereinbarten Höchstgrenze.

Answer

Abdeckung eines Teils der Schäden bis zu einer festgelegten Grenze.

Answer

Bereitstellung einer proportionalen Rückdeckung für alle Schäden.

Question 15

Welcher der folgenden Punkte nennt einen Hauptvorteil der Rückversicherung?

Accepted Answer

Erhöhte Risikotragfähigkeit

Answer

Kostensenkung für Erstversicherer

Answer

Verbesserte Vertriebsleistung

Answer

Vereinfachte Schadenregulierung

Question 16

Welche Herausforderung stellt sich Rückversicherern?

Accepted Answer

Häufige Katastrophenrisiken

Answer

Niedrige Kapitalrenditen

Answer

Hohe Verwaltungskosten

Answer

Wettbewerb unter Erstversicherern

Question 17

Welche Aufsichtsbehörde ist in Deutschland für die Rückversicherungsaufsicht zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Bundesministerium für Finanzen (BMF)

Answer

Bundeskartellamt

Question 18

Was ist das Ziel des Rückversicherungsprinzips?

Accepted Answer

Verteilung von Risiken auf mehrere Versicherer

Answer

Gewinnmaximierung

Answer

Reduzierung des Kapitalbedarfs

Answer

Stärkung der Kundenbindung

Question 19

Welche Aussage beschreibt eine der Hauptaufgaben eines Rückversicherungsvermittlers?

Accepted Answer

Aushandeln von Rückversicherungsverträgen

Answer

Schadensbearbeitung

Answer

Entwicklung neuer Versicherungsprodukte

Answer

Bereitstellung von Risikomanagementberatung

Question 20

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die primäre Funktion der Rückversicherung?

Accepted Answer

Risikoverteilung

Answer

Schadensregulierung

Answer

Produktentwicklung

Answer

Vertriebsunterstützung

Question 21

Welchen der folgenden Vorteile bietet die Rückversicherung einem Erstversicherer?

Accepted Answer

Kapitalentlastung

Answer

Erhöhte Prämieneinnahmen

Answer

Zugang zu neuen Märkten

Answer

Verbesserte Kundenzufriedenheit

Question 22

Wie trägt die Rückversicherung zur Stabilisierung des Geschäftsbetriebs eines Versicherungsunternehmens bei?

Accepted Answer

Ausgleich von Fluktuationen in der Schadenhäufigkeit

Answer

Verbesserung der Solvabilitätsquote

Answer

Verringerung der Vertriebskosten

Question 23

Welche Rückversicherungsart eignet sich am besten für die Deckung von Katastrophenschäden?

Accepted Answer

Katastrophenrückversicherung

Answer

Exzedentenrückversicherung

Answer

Proportionalrückversicherung

Answer

Retrozession

Question 24

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die Aufgabe des Rückversicherungsmaklers am besten?

Accepted Answer

Vermittlung zwischen Erst- und Rückversicherern

Answer

Festlegung der Rückversicherungskonditionen

Answer

Überprüfung der Solvenz von Rückversicherern

Question 25

Wie wirkt sich die Rückversicherung auf die Bildung von Rücklagen eines Versicherungsunternehmens aus?

Accepted Answer

Reduziert die Notwendigkeit hoher freier Rücklagen

Answer

Schafft die Sicherheitsrücklagen ab

Answer

Verpflichtet zur Bildung zusätzlicher Rückstellungen

Answer

Erhöht die Schwankungsrückstellungen

Question 26

Welche der folgenden Aussagen fasst die Bedeutung der Rückversicherung für die Versicherungsbranche prägnant zusammen?

Accepted Answer

Ermöglicht einen funktionsfähigen und stabilen Versicherungsmarkt

Answer

Eliminiert Risiken für Versicherer

Answer

Macht staatliche Garantien überflüssig

Question 27

Welche Aussage beschreibt die Hauptfunktion der Rückversicherung am treffendsten?

Accepted Answer

Verteilung und Übertragung von Risiken

Answer

Gewinnmaximierung

Answer

Marketingunterstützung

Answer

Steigerung der Kundenzufriedenheit

Question 28

Welche der folgenden Aussagen beschreibt einen wichtigen Vorteil der Rückversicherung?

Accepted Answer

Bereitstellung von Kapitalentlastung

Answer

Reduzierung von Betriebskosten

Answer

Verbesserung des Kundenservices

Answer

Verringerung des Prämienaufkommens

Question 29

In welcher Branche wird Rückversicherung am häufigsten eingesetzt?

Accepted Answer

Versicherungsbranche

Answer

Gesundheitswesen

Answer

Transportwesen

Answer

Bankwesen

Question 30

Wie trägt Rückversicherung zur Stabilisierung des Geschäftsbetriebs eines Versicherungsunternehmens bei?

Accepted Answer

Reduzierung von Schwankungen in den Versicherungsergebnissen

Answer

Verbesserung der Kundenerfahrung

Answer

Erhöhung der Rentabilität

Answer

Erweiterung der Produktpalette

Question 31

Welche Aussage beschreibt präzise die Rolle der Rückversicherung bei der Risikoverteilung?

Accepted Answer

Übertragung eines Teils des Risikos auf einen anderen Versicherer

Answer

Reduzierung des Prämienaufkommens

Answer

Erhöhung der Risikokapazität

Question 32

Welche Rückversicherungsart deckt nur Verluste ab, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten?

Accepted Answer

Excess-of-Loss-Rückversicherung

Answer

Fakultative Rückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Answer

Proportionalrückversicherung

Question 33

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die grundlegende Funktion der Rückversicherung am treffendsten?

Accepted Answer

Verteilung von versicherungstechnischen Risiken auf mehrere Versicherer

Answer

Übernahme von Ansprüchen aus Versicherungsleistungen

Answer

Vollständige Übernahme von Versicherungsbeständen

Answer

Deckung besonders hoher Schäden durch Einzelversicherer

Question 34

Welche Art der Rückversicherung zeichnet sich dadurch aus, dass ein Teil des Risikos für einen bestimmten Zeitraum an einen Rückversicherer weitergegeben wird?

Accepted Answer

Zeitanteilsrückversicherung

Answer

Excess-of-Loss-Rückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Answer

Quotenrückversicherung

Question 35

Auf welcher Grundlage funktioniert die Excess-of-Loss-Rückversicherung?

Accepted Answer

Deckung von Schäden, die eine vereinbarte Selbstbeteiligungsgrenze übersteigen

Answer

Übernahme eines festen Prozentsatzes aller versicherten Schäden

Answer

Begrenzung der Rückversicherungsleistung auf einen bestimmten Zeitraum

Question 36

Welcher Vorteil ist mit der Stop-Loss-Rückversicherung verbunden?

Accepted Answer

Begrenzung der Verluste des Erstversicherers im Falle extremer Schadensereignisse

Answer

Ermäßigung der Versicherungsprämien für Rückversicherte

Answer

Erhöhung des Kapitals des Erstversicherers

Question 37

Auf welche Weise trägt die Rückversicherung zur Stabilisierung des Geschäftsbetriebs von Versicherungsunternehmen bei?

Accepted Answer

Ausgleich von Schwankungen in Schadenhäufigkeit und -schwere

Answer

Verbesserung der Kundenbindung

Answer

Steigerung der Rentabilität des Versicherungsgeschäfts

Question 38

Welche Aufgabe übernimmt der Rückversicherungsmakler?

Accepted Answer

Beratung und Vermittlung bei der Platzierung von Rückversicherungsverträgen

Answer

Regulierung von Versicherungsschäden

Answer

Übernahme von Risiken von Rückversicherern

Question 39

Wie beeinflusst die Rückversicherung die Risikobereitschaft der Erstversicherer?

Accepted Answer

Erhöhte Risikobereitschaft aufgrund einer verbesserten Kapitalbasis

Answer

Verringerte Risikobereitschaft aufgrund höherer Rückversicherungskosten

Answer

Unveränderte Risikobereitschaft

Question 40

Welcher der folgenden Gründe ist ein wesentlicher Vorteil der Rückversicherung?

Accepted Answer

Risikoverteilung und Risikostreuung

Answer

Erhöhung der Prämieneinnahmen

Answer

Steigerung der Kundenzufriedenheit

Answer

Reduzierung der operativen Kosten

Question 41

Welche wesentliche Funktion erfüllt die Rückversicherung im Versicherungsbetrieb?

Accepted Answer

Kapitalentlastung und Stabilisierung der versicherungstechnischen Ergebnisse

Answer

Vertriebssteuerung und Kundenbindung

Answer

Schadenregulierung und -abwicklung

Answer

Produktentwicklung und -vertrieb

Question 42

Wie trägt die Rückversicherung zur Stabilisierung der Versicherungsergebnisse bei?

Accepted Answer

Durch die Reduzierung von Schwankungen in den versicherungstechnischen Ergebnissen

Answer

Durch Senkung des Risikokapitals

Answer

Durch Erhöhung der Versicherungsprämien

Question 43

Welche Rückversicherungsform beinhaltet eine anteilige Übertragung des Risikos?

Accepted Answer

Proportionalrückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Answer

Excess-of-Loss-Rückversicherung

Answer

Fakultative Rückversicherung

Question 44

Welche Rückversicherungsform bietet Schutz vor außergewöhnlichen Großschäden?

Accepted Answer

Excess-of-Loss-Rückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Answer

Fakultative Rückversicherung

Answer

Proportionalrückversicherung

Question 45

Welche Entität trägt das Risiko im Rahmen eines Rückversicherungsvertrages?

Accepted Answer

Rückversicherer

Answer

Agent

Answer

Rückversicherungsnehmer

Answer

Makler

Question 46

Was versteht man unter einem Rückversicherungspool?

Accepted Answer

Zusammenschluss mehrerer Rückversicherer zur gemeinschaftlichen Übernahme von Risiken

Answer

Ein Marktplatz für den Handel mit Rückversicherungsverträgen

Answer

Eine spezielle Rückversicherungsform

Question 47

Welche Behörde ist in Deutschland für die Aufsicht über die Rückversicherung zuständig?

Accepted Answer

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)

Answer

VDV (Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft)

Answer

DVR (Deutsche Vereinigung für Versicherungswesen)

Answer

BAV (Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen)

Question 48

Welche Aussage zur Rückversicherung ist zutreffend?

Accepted Answer

Sie ermöglicht eine breite Risikostreuung und Kapitalentlastung für Erstversicherer.

Answer

Sie ist in Deutschland gesetzlich verpflichtend.

Answer

Sie wird ausschließlich von großen Versicherungsunternehmen genutzt.

Question 49

Welcher der folgenden Faktoren beeinflusst die Prämienkalkulation in der Rückversicherung?

Accepted Answer

Risikoprofil und gewählte Rückversicherungsform

Answer

Größe des Erstversicherers

Answer

Finanzlage des Rückversicherers

Answer

Wetterbedingungen

Question 50

Welcher der folgenden Gründe ist ein Hauptnutzen der Rückversicherung für Erstversicherer?

Accepted Answer

Risikoverteilung

Answer

Kostensenkung

Answer

Imageverbesserung

Answer

Gewinnsteigerung

Question 51

Was ist der Hauptzweck eines Rückversicherungsprogramms?

Accepted Answer

Optimale Risikoverteilung

Answer

Reduzierung der Kapitalanforderungen

Answer

Gewinnmaximierung

Answer

Verbesserung der Liquidität

Question 52

Welche Aussage zur Rückversicherung ist falsch?

Accepted Answer

Rückversicherung ist immer eine Form der Versicherungsübertragung.

Answer

Rückversicherung kann die Kapitalanforderungen der Erstversicherer verringern.

Answer

Rückversicherung kann die Solvenz der Erstversicherer verbessern.

Question 53

Welche Maßnahme bietet Erstversicherern Möglichkeiten, ihre Abhängigkeit von der Rückversicherung zu verringern?

Accepted Answer

Erhöhung der Eigenkapitalquote

Answer

Übernahme höherer Risiken

Answer

Erwerb von mehr Rückversicherungsschutz

Answer

Abschluss einer größeren Anzahl kleinerer Verträge

Question 54

Welche Art von Rückversicherungsschutz bietet den umfassendsten Schutz für Erstversicherer?

Accepted Answer

Nicht proportionale Rückversicherung

Answer

Proportionale Rückversicherung

Answer

Exzedentenrückversicherung

Question 55

Welche der folgenden Aussagen beschreibt eine wesentliche Aufgabe der Rückversicherung?

Accepted Answer

Risikoverteilung durch Übernahme eines Teils der Versicherungsverpflichtungen

Answer

Schadensregulierung für den Erstversicherer

Answer

Beratung von Kunden in Versicherungsangelegenheiten

Answer

Erstellung von Policen für Versicherungsnehmer

Question 56

Wie trägt die Rückversicherung zur Kapitalentlastung des Erstversicherers bei?

Accepted Answer

Sie reduziert das finanzielle Risiko des Erstversicherers durch Übernahme eines Teils der Versicherungssumme.

Answer

Sie erhöht die Prämieneinnahmen des Erstversicherers.

Answer

Sie vereinfacht die Berechnung von Rückstellungen.

Question 57

Welcher Vorteil der Rückversicherung trägt zur Stabilisierung des Versicherungsbetriebs bei?

Accepted Answer

Ausgleich von Schwankungen im Schadenaufkommen durch Übernahme von Risiken

Answer

Erhöhung der Marktanteile durch exklusive Rückversicherungsverträge

Answer

Verbesserung der Kundenbindung durch schnellere Schadenbearbeitung

Answer

Reduzierung der Verwaltungskosten durch gemeinsame Abwicklung von Schäden

Question 58

Welches Prinzip der Rückversicherung soll sicherstellen, dass der Erstversicherer trotz Rückversicherungssschutz einen Anreiz zur sorgfältigen Risikoauswahl hat?

Accepted Answer

Selbstbehalt, der einen Teil des Risikos beim Erstversicherer belässt

Answer

Limit, das die maximale Rückversicherungssumme festlegt

Answer

Prämie, die für den Rückversicherungsschutz zu zahlen ist

Answer

Quote, die den prozentualen Anteil der Rückversicherung am Risiko bestimmt

Question 59

Welches Ziel verfolgt ein Rückversicherer primär?

Accepted Answer

Risikodiversifizierung durch Übernahme von Risiken aus unterschiedlichen Quellen

Answer

Kundenzufriedenheit durch schnelle und unkomplizierte Schadensregulierung

Answer

Gewinnmaximierung durch hohe Prämien und geringe Schäden

Answer

Marktdominanz durch Übernahme aller Rückversicherungsrisiken

Question 60

Welche potenzielle Herausforderung kann sich durch die Rückversicherung ergeben?

Accepted Answer

Moralisches Risiko aufgrund reduzierter Anreize des Erstversicherers zur sorgfältigen Risikobewertung

Answer

Erhöhtes Risiko für den Rückversicherer durch Häufung von Großschäden

Answer

Gestiegene Prämien für den Erstversicherer durch Rückversicherungskosten

Answer

Verminderte Solvabilität des Erstversicherers durch Abhängigkeit vom Rückversicherer

Question 61

Welcher Rückversicherungstyp eignet sich besonders gut zur Absicherung von Katastrophenrisiken?

Accepted Answer

Exzedentenrückversicherung, die Schäden oberhalb eines festgelegten Betrags abdeckt

Answer

Fakultative Rückversicherung, die für einzelne Risiken abgeschlossen wird

Answer

Obligatorische Rückversicherung, die für alle Risiken eines bestimmten Versicherungszweigs gilt

Answer

Proportionalrückversicherung, die einen festen Anteil aller Schäden übernimmt

Question 62

Welche regulatorische Maßnahme dient der Sicherung der Zahlungsfähigkeit von Rückversicherern?

Accepted Answer

Solvabilitätsvorschriften, die Mindestkapitalanforderungen und Risikomanagementpraktiken festlegen

Answer

Wettbewerbsrecht, das Kartelle und unfaire Praktiken unterbindet

Answer

Datenschutzbestimmungen, die den Schutz von Kundendaten gewährleisten

Answer

Arbeitsrecht, das die Arbeitsbedingungen von Rückversicherungsunternehmen regelt

Question 63

Welcher Faktor beeinflusst maßgeblich die Höhe der Rückversicherungsprämie?

Accepted Answer

Das Risikoprofil des Erstversicherers, das die Wahrscheinlichkeit und Schwere von Versicherungsfällen widerspiegelt

Answer

Die Höhe der Prämien, die der Erstversicherer für seine Versicherungsverträge verlangt

Answer

Die Größe des Rückversicherungsunternehmens, die dessen Risikokapazität bestimmt

Answer

Die Anzahl der Rückversicherungsverträge, die der Erstversicherer abgeschlossen hat