Finanzdienstleistungen für Versicherungskaufleute: Altersvorsorge, Vermögensverwaltung, Investmentfonds

Question 1

Welche der folgenden Finanzdienstleistungen dient der Altersvorsorge und ist staatlich gefördert?

Accepted Answer

Private Rentenversicherung

Answer

Investmentfonds

Answer

Baufinanzierung

Answer

Krankenversicherung

Question 2

Welche der folgenden Aussagen beschreibt ein wesentliches Merkmal von Investmentfonds?

Accepted Answer

Aktive Verwaltung durch einen Fondsmanager

Answer

Hohe Renditegarantie

Answer

Niedrige Managementgebühren

Answer

Keine Risikostreuung

Question 3

Was ist ein entscheidender Unterschied zwischen einer Kapitallebensversicherung und einer fondsgebundenen Lebensversicherung?

Accepted Answer

Die Höhe der Auszahlung ist bei einer Kapitallebensversicherung variabel.

Answer

Bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung wird das Geld ausschließlich in sichere Anlagen investiert.

Answer

Eine Kapitallebensversicherung bietet höhere Renditechancen.

Answer

Die Beiträge sind bei einer fondsgebundenen Lebensversicherung immer gleich hoch.

Question 4

Welches Anlageprodukt wird typischerweise mit einem höheren Risiko verbunden?

Accepted Answer

Aktien

Answer

Festverzinsliche Wertpapiere

Answer

Immobilien

Answer

Tagesgeldkonten

Question 5

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die private Vermögensverwaltung korrekt?

Accepted Answer

Sie beinhaltet eine umfassende Finanzplanung.

Answer

Sie richtet sich ausschließlich an vermögende Privatpersonen.

Answer

Sie umfasst nur die Verwaltung liquider Mittel.

Answer

Sie garantiert eine positive Vermögensentwicklung.

Question 6

Welche der folgenden Finanzdienstleistungen bietet eine breite Risikostreuung?

Accepted Answer

Aktienfonds

Answer

Lebensversicherung

Answer

Krankenversicherung

Answer

Tagesgeldkonto

Question 7

Was ist ein wesentliches Element einer privaten Rentenversicherung?

Accepted Answer

Garantierte Rentenzahlung

Answer

Staatliche Förderung

Answer

Flexibles Beitragsmodell

Answer

Kurzfristige Anlagemöglichkeiten

Question 8

Welche Hauptaufgabe hat ein Versicherungsvertreter im Finanzdienstleistungsbereich?

Accepted Answer

Beratung und Vermittlung von Finanzprodukten

Answer

Anlage von Kundengeldern

Answer

Verwaltung von Versicherungsverträgen

Answer

Bewertung von Anlageobjekten

Question 9

Welche der folgenden Maßnahmen dient der Risikominimierung bei Geldanlagen?

Accepted Answer

Diversifikation

Answer

Spekulation

Answer

Hebelwirkung

Answer

Short Selling

Question 10

Welches ist ein zentrales Element des Risikomanagements im Finanzdienstleistungsbereich?

Accepted Answer

Risikostreuung

Answer

Kundenorientierung

Answer

Produktentwicklung

Answer

Marketingaktionen

Question 11

Welche der folgenden Altersvorsorgeformen verzichtet auf eine garantierte Rendite?

Accepted Answer

Fondsgebundene Rentenversicherung

Answer

Private Rentenversicherung

Answer

Riester-Rente

Answer

Betriebliche Altersvorsorge

Question 12

Welche Anlageklasse birgt in der Regel das höchste Risiko?

Accepted Answer

Aktien

Answer

Anleihen

Answer

Immobilien

Answer

Festgeld

Question 13

Welche Aussage zur betrieblichen Altersvorsorge (bAV) ist korrekt?

Accepted Answer

Beiträge zur bAV sind steuerlich abzugsfähig

Answer

Arbeitgeber sind gesetzlich verpflichtet, eine bAV anzubieten

Answer

Leistungen aus der bAV werden bei Arbeitslosigkeit fällig

Answer

Die bAV ist ausschließlich als Direktzusage möglich

Question 14

Was ist der Hauptzweck einer Risikolebensversicherung?

Accepted Answer

Absicherung der Hinterbliebenen im Todesfall

Answer

Deckung des eigenen Lebensrisikos

Answer

Schutz vor Berufsunfähigkeit

Answer

Vorsorge für den Ruhestand

Question 15

Welche Form der Altersvorsorge zahlt eine lebenslange Rente aus?

Accepted Answer

Rentenversicherung

Answer

Private Altersvorsorge

Answer

Lebensversicherung

Question 16

Welches Element gehört zu den essenziellen Grundsätzen einer verantwortungsvollen Vermögensverwaltung?

Accepted Answer

Individuelle Beratung

Answer

Auftragserteilung ohne vorherige Beratung

Answer

Verkauf von Finanzprodukten ohne Risikoaufklärung

Answer

Verzicht auf eine umfassende Finanzanalyse

Question 17

Was ist die zentrale Eigenschaft eines Bausparvertrags?

Accepted Answer

Darlehen, das durch regelmäßige Sparbeiträge getilgt wird

Answer

Sparkonto mit variabler Verzinsung

Answer

Versicherung gegen Baukosten

Question 18

Was ist das wesentliche Merkmal eines Zielsparvertrags?

Accepted Answer

Sparvertrag mit festgelegtem Sparziel und Laufzeit

Answer

Darlehen mit fester Verzinsung

Answer

Versicherung gegen Arbeitslosigkeit

Question 19

Was zeichnet eine fondsgebundene Rentenversicherung aus?

Accepted Answer

Kombination aus Rentenversicherung und Investmentfonds

Answer

Sparvertrag mit staatlicher Förderung

Answer

Versicherung gegen Berufsunfähigkeit

Question 20

Welcher Faktor hat den größten Einfluss auf die Höhe der späteren Altersrente?

Accepted Answer

Höhe der eingezahlten Beiträge

Answer

Gesundheitszustand

Answer

Beruf

Answer

Geschlecht

Question 21

Was ist ein Investmentzertifikat?

Accepted Answer

Wertpapier, das eine Beteiligung an einem Investmentfonds darstellt

Answer

Versicherung gegen Sachschäden

Answer

Darlehen mit variabler Verzinsung

Question 22

Welche Leistung erbringt eine Kapitallebensversicherung?

Accepted Answer

Auszahlung einer vereinbarten Summe im Todesfall oder bei Ablauf der Laufzeit

Answer

Absicherung gegen Berufsunfähigkeit

Answer

Rentenleistung im Alter

Question 23

Welche Leistung zielt darauf ab, den Lebensunterhalt im Alter zu sichern und damit zu den Finanzdienstleistungen gehört?

Accepted Answer

Altersvorsorge

Answer

Erbschaftsplanung

Answer

Risikoschutz

Answer

Vermögensaufbau

Question 24

Was ist der primäre Zweck eines Investmentfonds?

Accepted Answer

Bündelung von Geldern verschiedener Anleger zur gemeinsamen Investition

Answer

Deckung finanzieller Risiken

Answer

Verwaltung von Vermögen

Question 25

Welches Finanzprodukt bietet Schutz vor finanziellen Verlusten aufgrund von unerwarteten Ereignissen?

Accepted Answer

Versicherung

Answer

Investmentfonds

Answer

Altersvorsorge

Answer

Vermögensverwaltung

Question 26

Welche Anlageform gilt im Allgemeinen als geeignet für Personen mit geringem Risikoprofil?

Accepted Answer

Festgeld

Answer

Investmentfonds

Answer

Immobilien

Answer

Aktien

Question 27

Was ist ein wesentliches Kriterium bei der Auswahl eines kompetenten Finanzdienstleisters?

Accepted Answer

Qualifikation und Erfahrung

Answer

Niedrigste Kosten

Answer

Werbekampagnen

Answer

Empfehlungen durch Bekannte

Question 28

Welches Gesetz bildet die rechtliche Grundlage für den Vertrieb von Finanzdienstleistungen in Deutschland?

Accepted Answer

Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Answer

Strafgesetzbuch (StGB)

Answer

Abgabenordnung (AO)

Question 29

Welches Instrument dient der Berechnung des aktuellen Wertes eines Investmentfonds?

Accepted Answer

Net Asset Value (NAV)

Answer

Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBW)

Answer

Anleger-Aktions-Ausschuss (AAA)

Answer

Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)

Question 30

Welche Institution ist für die Überwachung und Regulierung des Finanzmarktes in Deutschland verantwortlich?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Finanzministerium

Answer

Deutsche Bundesbank

Answer

Verbraucherzentrale

Question 31

Welche Finanzdienstleister bieten Altersvorsorgeprodukte an?

Accepted Answer

Pensionsfonds und Versicherungsgesellschaften

Answer

Inkassodienst

Answer

Steuerberater

Answer

Immobilienmakler

Question 32

Nenne einen wesentlichen Bestandteil einer umfassenden Vermögensverwaltung.

Accepted Answer

Individuelle Beratung und Betreuung

Answer

Hohe Garantien

Answer

Umfassende Produktpalette

Answer

Geringe Verwaltungskosten

Question 33

Welche Art von Investmentfonds investiert in Aktien, Anleihen und Immobilien?

Accepted Answer

Mischfonds

Answer

Aktienfonds

Answer

Rentenfonds

Answer

Immobilienfonds

Question 34

Welcher Finanzdienstleister ist darauf spezialisiert, Versicherungen zu vermitteln?

Accepted Answer

Versicherungsvertreter

Answer

Finanzberater

Answer

Wirtschaftsprüfer

Answer

Bankberater

Question 35

Was ist das primäre Ziel einer Vermögensverwaltung?

Accepted Answer

Erreichen der finanziellen Ziele des Kunden

Answer

Steigerung des Anlagewerts

Answer

Minimierung von Verlusten

Answer

Generierung hoher Erträge

Question 36

Welche Aussage über Investmentfonds ist zutreffend?

Accepted Answer

Sie bieten eine Möglichkeit zur Risikostreuung

Answer

Sie garantieren immer eine positive Rendite

Answer

Sie sind völlig risikofrei

Answer

Sie sind nur für erfahrene Anleger geeignet

Question 37

Welches Produkt dient der finanziellen Absicherung im Ruhestand?

Accepted Answer

Private Altersvorsorge

Answer

Haftpflichtversicherung

Answer

Hausratversicherung

Answer

Lebensversicherung

Question 38

Nenne einen Vorteil von Investmentfonds.

Accepted Answer

Professionelles Fondsmanagement

Answer

Hohe Renditen ohne Schwankungen

Answer

Keine Risiken

Answer

Steuerfreiheit

Question 39

Welche der folgenden Aussagen trifft auf die Altersvorsorge zu?

Accepted Answer

Sie zielt darauf ab, die finanzielle Absicherung im Alter zu gewährleisten und kann staatlich gefördert werden.

Answer

Sie ist in Deutschland gesetzlich verpflichtend.

Answer

Sie ist ausschließlich für Selbstständige von Bedeutung.

Question 40

Welcher ist der primäre Zweck eines Investmentfonds?

Accepted Answer

Risikostreuung durch Investitionen in ein diversifiziertes Portfolio.

Answer

Absicherung vor Inflation.

Answer

Garantie einer hohen Rendite.

Question 41

Welche der folgenden Anlageformen gilt als besonders sicher?

Accepted Answer

Tagesgeldkonto.

Answer

Immobilie.

Answer

Aktie.

Answer

Rohstoff.

Question 42

Was ist die primäre Aufgabe eines Versicherungsmaklers?

Accepted Answer

Kundenneutrale Beratung und Vermittlung von Versicherungsverträgen.

Answer

Vertrieb von Versicherungen ausschließlich für ein Versicherungsunternehmen.

Answer

Durchführung von Schadensregulierungen.

Question 43

Welche Aussage zur privaten Krankenversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Sie bietet in der Regel umfangreichere Leistungen als die gesetzliche Krankenversicherung.

Answer

Sie ist in der Regel günstiger als die gesetzliche Krankenversicherung.

Answer

Sie ist für alle in Deutschland lebenden Personen verpflichtend.

Question 44

Was ist der wesentliche Unterschied zwischen einer Lebensversicherung und einer Rentenversicherung?

Accepted Answer

Eine Lebensversicherung zahlt die Leistung im Todesfall, während eine Rentenversicherung bei Erreichen des Rentenalters eine regelmäßige Rente auszahlt.

Answer

Eine Lebensversicherung ist steuerbegünstigt, eine Rentenversicherung nicht.

Answer

Eine Rentenversicherung bietet ausschließlich eine lebenslange Rente, eine Lebensversicherung eine einmalige Auszahlung.

Question 45

Welcher Vorteil ist mit einer fondsgebundenen Lebensversicherung verbunden?

Accepted Answer

Möglichkeit höherer Rendite durch Beteiligung an der Wertentwicklung von Investmentfonds.

Answer

Garantie einer Mindestrendite.

Answer

Keine zusätzlichen Kosten im Vergleich zu klassischen Lebensversicherungen

Question 46

Welche Funktion hat eine Kreditkarte?

Accepted Answer

Barersatzzahlung und Teilzahlung von Waren und Dienstleistungen.

Answer

Dauerhafte Finanzierung von Konsumausgaben.

Answer

Geldanlage mit hoher Rendite.

Question 47

Welches ist der Hauptzweck einer Baufinanzierung?

Accepted Answer

Finanzierung des Baus oder Kaufs einer Immobilie.

Answer

Sie kann ausschließlich von Privatpersonen beantragt werden.

Answer

Sie ist in der Regel langfristig angelegt und mit hohen Zinsen verbunden.

Question 48

Welche Aussage zur Funktionsweise der gesetzlichen Rentenversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Die gesetzliche Rentenversicherung ist ein umlagefinanziertes System, bei dem die Beiträge der aktuell Erwerbstätigen die Renten der aktuellen Rentner finanzieren.

Answer

Die Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung werden ausschließlich vom Arbeitgeber getragen.

Answer

Die gesetzliche Rentenversicherung ist ein kapitalgedecktes System, bei dem die Beiträge der Versicherten in einem individuellen Kapitalstock angespart werden.

Question 49

Welcher Investmentfonds investiert in eine Vielzahl von Anlagen, um das Risiko zu streuen?

Accepted Answer

Indexfonds

Answer

Rentenfonds

Answer

Aktienfonds

Answer

Immobilienfonds

Question 50

Welche Aussage zur Vermögensverwaltung trifft zu?

Accepted Answer

Vermögensverwalter treffen Anlageentscheidungen im Auftrag ihrer Kunden und verwalten deren Vermögen nach individuellen Vorgaben.

Answer

Vermögensverwalter handeln immer nach dem Prinzip der Sicherheit vor Rendite.

Answer

Vermögensverwaltung ist ausschließlich für hochvermögende Privatpersonen zugänglich.

Question 51

Welche rechtliche Definition von Finanzdienstleistungsunternehmen findet sich im Kreditwesengesetz (KWG)?

Accepted Answer

Unternehmen, die gewerbsmäßig Finanzdienstleistungen erbringen, unabhängig von ihrer Rechtsform oder ihrem Tätigkeitsumfang.

Answer

Unternehmen, die Finanzdienstleistungen nur gelegentlich oder nebenbei anbieten.

Answer

Unternehmen, die Finanzdienstleistungen als Haupttätigkeit ausüben.

Question 52

Welches ist das primäre Ziel der Finanzaufsicht?

Accepted Answer

Die Stabilität, Ordnung und Integrität des Finanzsystems zu gewährleisten und Anleger sowie Verbraucher zu schützen.

Answer

Die Gewinne der Finanzdienstleistungsbranche zu maximieren.

Answer

Die staatlichen Steuereinnahmen zu erhöhen.

Question 53

Welche Pflicht haben Versicherungskaufleute im Rahmen der Geldwäscheprävention?

Accepted Answer

Sie sind gesetzlich verpflichtet, Geldwäscheverdachtsmeldungen bei der zuständigen Aufsichtsbehörde zu erstatten.

Answer

Sie sind ausschließlich für die Verhinderung von Geldwäsche verantwortlich.

Answer

Sie sind von der Verantwortung für die Geldwäscheprävention befreit.

Question 54

Was ist eine fondsgebundene Lebensversicherung?

Accepted Answer

Eine Lebensversicherung, bei der die Beiträge in Investmentfonds angelegt werden und deren Wertentwicklung sich auf die Auszahlungssumme auswirkt.

Answer

Eine Lebensversicherung, die eine garantierte Auszahlungssumme bietet.

Answer

Eine Lebensversicherung, die ausschließlich in Immobilien investiert.

Question 55

Welche Aussage zur privaten Krankenversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Sie ist in der Regel freiwillig und bietet ergänzende Leistungen zur gesetzlichen Krankenversicherung.

Answer

Sie ist für alle gesetzlich Versicherten verpflichtend.

Answer

Sie deckt keine Kosten für Zahnersatz ab.

Answer

Sie kann nur von Beamten abgeschlossen werden.

Question 56

Was bedeutet das Maklermonopol in der Versicherungswirtschaft?

Accepted Answer

Private Krankenversicherungen müssen grundsätzlich über einen Versicherungsmakler abgeschlossen werden.

Answer

Versicherungsvertreter dürfen keine Maklerverträge abschließen.

Answer

Versicherungsmakler erhalten keine Provisionen von Versicherern.

Question 57

Welcher Finanzdienstleistungsbereich ist auf die Verwaltung und Vermehrung von Vermögen für Privatpersonen spezialisiert?

Accepted Answer

Vermögensverwaltung

Answer

Versicherungen

Answer

Altersvorsorge

Answer

Immobilienfinanzierung

Question 58

Welche Aussage zur Altersvorsorge in Deutschland ist korrekt?

Accepted Answer

Es gibt in Deutschland eine gesetzliche, betriebliche und eine private Säule der Altersvorsorge.

Answer

Die private Altersvorsorge ist steuerfrei.

Answer

Die betriebliche Altersvorsorge ist für alle Arbeitnehmer verpflichtend.

Question 59

Welcher der folgenden Anlageformen gehört zu den Investmentfonds?

Accepted Answer

Aktienfonds

Answer

Festgeldkonto

Answer

Private Rentenversicherung

Answer

Aktienanleihe

Question 60

Welche der folgenden Funktionen hat ein Depot bei einer Bank?

Accepted Answer

Aufbewahrung und Verwaltung von Wertpapieren

Answer

Beratung in Finanzfragen

Answer

Gewährung von Krediten

Answer

Abwicklung von Zahlungsaufträgen

Question 61

Welche Behörde ist für die Überwachung des Finanzdienstleistungssektors in Deutschland zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Bundesministerium der Finanzen

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 62

Welche Versicherungsart bietet Schutz vor finanziellen Folgen, wenn man aufgrund einer dauerhaften gesundheitlichen Beeinträchtigung nicht mehr in der Lage ist, seinen Beruf auszuüben?

Accepted Answer

Berufsunfähigkeitsversicherung

Answer

Unfallversicherung

Answer

Krankenversicherung

Answer

Pflegeversicherung

Question 63

Welches Kriterium sollte bei der Auswahl einer geeigneten Finanzanlage stets berücksichtigt werden?

Accepted Answer

Risikobereitschaft

Answer

Empfehlung des Finanzberaters

Answer

Höhe des vorhandenen Kapitals

Answer

Aktuelle Markttrends

Question 64

Welche Aussage zur Finanzierung von Immobilien ist korrekt?

Accepted Answer

Die Höhe der gezahlten Zinsen hat Einfluss auf die Höhe der monatlichen Belastung.

Answer

Die Tilgungsrate bleibt über die gesamte Laufzeit gleich.

Answer

Die Höhe der Eigenkapitalquote ist irrelevant für die Kreditkosten.