Rückversicherung: Definition, Arten und Verträge

Question 1

Was ist der Hauptzweck der Rückversicherung?

Accepted Answer

Risikoübertragung von einem Erstversicherer auf einen Rückversicherer

Answer

Absicherung von Erstversicherern gegen unzureichende Deckung

Answer

Gewinnmaximierung für Rückversicherungsunternehmen

Answer

Schutz von Versicherungsnehmern vor finanziellen Verlusten

Question 2

Definieren Sie Rückversicherung.

Accepted Answer

Ein Vertrag zwischen zwei Versicherungsunternehmen, bei dem ein Versicherer Risiken an einen anderen überträgt.

Answer

Eine Möglichkeit für einen Versicherer, das Risiko eines bestimmten Versicherungsvertrags zu reduzieren.

Answer

Eine Form der Doppelversicherung, bei der ein Versicherungsnehmer zwei Verträge für denselben Gegenstand abschließt.

Answer

Eine spezielle Art der Sachversicherung.

Question 3

Was ist das Ziel einer Quotenrückversicherung?

Accepted Answer

Deckung eines vorher festgelegten Prozentsatzes aller Schäden.

Answer

Reduzierung der Anzahl der Schäden.

Answer

Übernahme der Verwaltungskosten des Rückversicherers.

Answer

Bereitstellung von zusätzlichem Kapital für den Rückversicherer.

Question 4

Welche Aussage zum Rückversicherungsvertrag trifft zu?

Accepted Answer

Er muss schriftlich abgeschlossen werden.

Answer

Er bedarf keiner schriftlichen Form.

Answer

Er kann jederzeit ohne Angabe von Gründen gekündigt werden.

Answer

Er ist ein unbefristeter Vertrag.

Question 5

Was ist die Hauptaufgabe von Rückversicherungsunternehmen?

Accepted Answer

Risiken von Erstversicherern übernehmen.

Answer

Am Gewinn und Verlust des Erstversicherers beteiligt sein.

Answer

Den Erstversicherer in Versicherungsfragen beraten.

Answer

Versicherungsprodukte vertreiben.

Question 6

Was ist das Ziel der Quotierung in der Rückversicherung?

Accepted Answer

Verteilung des Risikos auf mehrere Rückversicherer

Answer

Verbesserung der Liquidität des Erstversicherers

Answer

Reduzierung der Verwaltungskosten

Answer

Übernahme von Sonderrisiken

Question 7

Welche Aussage zur Solvabilitätsprüfung von Erstversicherern ist falsch?

Accepted Answer

Sie berücksichtigt nur die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des Versicherers.

Answer

Sie dient der Beurteilung der finanziellen Stabilität des Versicherers.

Answer

Sie wird von der Aufsichtsbehörde durchgeführt.

Answer

Sie ist eine Voraussetzung für die Zulassung zum Versicherungsmarkt.

Question 8

Welche der folgenden Aussagen zur Rückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Sie dient der Risikoverteilung durch den Transfer von Risiken auf einen Rückversicherer.

Answer

Es handelt sich um eine primäre Versicherungsform, die direkt gegenüber dem Versicherungsnehmer abgeschlossen wird.

Answer

Sie ist gesetzlich vorgeschrieben für alle Versicherer.

Answer

Sie kann ausschließlich von Aktiengesellschaften betrieben werden.

Question 9

Welche Art der Rückversicherung überträgt das gesamte Risiko, das einen bestimmten Schadensbetrag übersteigt, auf den Rückversicherer?

Accepted Answer

Exzedentenrückversicherung

Answer

Proportionalrückversicherung

Answer

Quotenrückversicherung

Answer

Pro-rata-Rückversicherung

Question 10

Was ist der zentrale Zweck eines Rückversicherungsvertrages?

Accepted Answer

Die rechtlichen Rechte und Pflichten zwischen Rückversicherer und Rückversicherungsnehmer festzulegen

Answer

Die Höhe der Rückversicherungsprämie zu bestimmen

Answer

Die Laufzeit der Rückversicherung festzulegen

Answer

Das gesamte Risiko auf den Rückversicherer zu übertragen

Question 11

Welche der folgenden Aussagen zur Rückversicherungsaufsicht ist korrekt?

Accepted Answer

Die Aufsicht über Rückversicherungsunternehmen folgt weitgehend den gleichen Vorschriften wie die Aufsicht über Erstversicherer.

Answer

Die Aufsicht über Rückversicherungsunternehmen ist strenger als die Aufsicht über Erstversicherer.

Answer

Die Aufsicht über Rückversicherungsunternehmen ist weniger streng als die Aufsicht über Erstversicherer.

Answer

Die Aufsicht über Rückversicherungsunternehmen gilt nur für in Deutschland ansässige Unternehmen.

Question 12

Welche mögliche Auswirkung hat Rückversicherung auf die Solvabilität eines Versicherers?

Accepted Answer

Sowohl positive als auch negative Auswirkungen möglich

Answer

Verbesserung der Solvabilitätsquote

Answer

Verschlechterung der Solvabilitätsquote

Answer

Keine Auswirkung auf die Solvabilitätsquote

Question 13

Welcher Vertragsbestandteil ist für die Bestimmung des Umfangs der finanziellen Beteiligung des Rückversicherungsunternehmens maßgeblich?

Accepted Answer

Selbstbehalt

Answer

Prämie

Answer

Deckungssumme

Answer

Dauer der Rückversicherung

Question 14

Welche Aufgabe übernehmen Rückversicherungsunternehmen in der Versicherungsbranche?

Accepted Answer

Übernahme von Risiken von Erstversicherern

Answer

Verwaltung von Versicherungsbeständen

Answer

Beratung von Erstversicherern

Answer

Schadensregulierung

Question 15

Welches ist das vorrangige Ziel der Rückversicherung?

Accepted Answer

Verteilung von Risiken

Answer

Erhöhung des Kapitals

Answer

Senkung der Kosten

Answer

Begrenzung der Haftung

Question 16

Welche Rückversicherungsart eignet sich besonders für Risiken mit hohem Unsicherheitsgrad?

Accepted Answer

Fakultative Rückversicherung

Answer

Quotenrückversicherung

Answer

Exzedentenrückversicherung

Answer

Proportionalrückversicherung

Question 17

Welche Aussage zur Rückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Rückversicherung kann die Finanzkraft von Erstversicherern stärken.

Answer

Rückversicherung ist eine Pflichtversicherung für Erstversicherer.

Answer

Rückversicherungsunternehmen tragen das gesamte Risiko der Erstversicherer.

Answer

Rückversicherung ist immer teurer als die Erstversicherung.

Question 18

Welche Art der Rückversicherung eignet sich zur Abdeckung von außergewöhnlich hohen Schadenssummen, wie z. B. bei Naturkatastrophen?

Accepted Answer

Katastrophenrückversicherung

Answer

Proportionalrückversicherung

Answer

Exzedentenrückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Question 19

Welcher vertragliche Vereinbarung regelt die Bedingungen zwischen Rückversicherer und Rückversicherungsnehmer?

Accepted Answer

Rückversicherungsvertrag

Answer

Maklervertrag

Answer

Versicherungsvertrag

Answer

Agenturvertrag

Question 20

Welche Hauptfunktion übernehmen Rückversicherungsunternehmen im Versicherungssystem?

Accepted Answer

Risikotransfer und Risikoverteilung

Answer

Vertrieb von Versicherungspolicen

Answer

Kundenberatung

Answer

Schadenregulierung

Question 21

Welche Art der Proportionalrückversicherung zeichnet sich durch eine anteilige Deckung sowohl der Prämien als auch der Schäden aus?

Accepted Answer

Quota-Share-Rückversicherung

Answer

Katastrophenrückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Answer

Exzedentenrückversicherung

Question 22

Welche Form der Exzedentenrückversicherung deckt Schäden ab, die einen bestimmten vereinbarten Selbstbehalt überschreiten?

Accepted Answer

Überschussrückversicherung

Answer

Quota-Share-Rückversicherung

Answer

Katastrophenrückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Question 23

Welches Motiv spielt eine zentrale Rolle für den Abschluss von Rückversicherungen?

Accepted Answer

Risikodiversifizierung

Answer

Gewinnmaximierung

Answer

Soziale Absicherung

Answer

Steueroptimierung

Question 24

Welche Art der Rückversicherung ist besonders geeignet für die Absicherung von Großschäden, wie z. B. Naturkatastrophen, die das Vermögen eines Versicherungsunternehmens übersteigen?

Accepted Answer

Katastrophenrückversicherung

Answer

Stop-Loss-Rückversicherung

Answer

Exzedentenrückversicherung

Answer

Proportionalrückversicherung

Question 25

Welches grundlegende Prinzip liegt der Proportionalrückversicherung zugrunde?

Accepted Answer

Prozentuale Beteiligung an Prämien und Schäden

Answer

Begrenzung der Haftung auf einen festen Betrag

Answer

Übernahme von Schäden oberhalb eines festgelegten Selbstbehalts

Answer

Vollständige Übernahme aller Schäden

Question 26

Welches Ziel verfolgt ein Versicherungsunternehmen mit dem Abschluss einer Stop-Loss-Rückversicherung?

Accepted Answer

Begrenzung des maximal möglichen Verlustes

Answer

Verbesserung der Zahlungsfähigkeit

Answer

Reduzierung der Schadenquote

Answer

Steigerung des Prämieneinkommens

Question 27

Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten die Funktion der Rückversicherung?

Accepted Answer

Die Rückversicherung ermöglicht es Versicherungsunternehmen, Risiken zu teilen und ihre eigenen finanziellen Risiken zu begrenzen.

Answer

Die Rückversicherung bietet Versicherungsschutz für Schäden, die durch Naturkatastrophen verursacht werden.

Question 28

Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten den Unterschied zwischen Fakultativen und Obligatoren Rückversicherungsverträgen?

Accepted Answer

Fakultative Verträge werden für einzelne Risiken abgeschlossen, während Obligatoren Verträge für einen ganzen Portfolio von Risiken gelten.

Answer

Fakultative Verträge sind für kleine Risiken geeignet, während Obligatoren Verträge für große Risiken verwendet werden.

Question 29

Welche der folgenden Aussagen ist KEINE typische Aufgabe eines Rückversicherungsunternehmens?

Accepted Answer

Direkte Vermarktung von Versicherungsprodukten an Endkunden.

Answer

Bereitstellung von Kapazität und Know-how für die Risikoübernahme.

Answer

Bewertung und Übernahme von Risiken von Versicherungsunternehmen.

Question 30

Welchen Vorteil bietet die Rückversicherung für Versicherungsunternehmen in Bezug auf die Risikostreuung?

Accepted Answer

Die Rückversicherung ermöglicht es Versicherungsunternehmen, ihre Risiken auf mehrere Rückversicherer zu verteilen, wodurch das Gesamtrisiko reduziert wird.

Answer

Die Rückversicherung eliminiert das Risiko vollständig.

Question 31

Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten die Bedeutung der Rückversicherung für die Stabilität der Versicherungswirtschaft?

Accepted Answer

Die Rückversicherung trägt zur Stabilität der Versicherungswirtschaft bei, indem sie eine wichtige Rolle bei der Bewältigung von Großschäden und Katastrophen spielt.

Answer

Die Rückversicherung erhöht den Wettbewerb in der Versicherungswirtschaft.

Question 32

Welche der folgenden Faktoren beeinflusst den Preis einer Rückversicherungsprämie?

Accepted Answer

Alle genannten Faktoren

Answer

Die Höhe des zu versichernden Risikos.

Answer

Die Art des zu versichernden Risikos.

Answer

Die finanzielle Situation des Versicherers.

Question 33

Welche der folgenden Aussagen beschreibt am besten den Begriff "Cedent" im Kontext der Rückversicherung?

Accepted Answer

Der Cedent ist das Versicherungsunternehmen, das ein Rückversicherungsgeschäft abschließt.

Answer

Der Cedent ist das Rückversicherungsunternehmen, das das Risiko übernimmt.

Answer

Der Cedent ist der Versicherte, der einen Versicherungsschutz erhält.

Question 34

Welches der folgenden ist ein wesentliches Merkmal der Rückversicherung?

Accepted Answer

Risikoverteilung

Answer

Kreditvergabe

Answer

Eigenkapitalaufbau

Answer

Gewinnmaximierung

Question 35

Welche der folgenden Arten der Rückversicherung ist eine proportionale Übernahme des Risikos?

Accepted Answer

Quotenrückversicherung

Answer

Retrozession

Answer

Exzedentenrückversicherung

Answer

Fakultative Rückversicherung

Question 36

Welche Aufgabe hat ein Rückversicherungsvertrag?

Accepted Answer

Rechte und Pflichten der Vertragsparteien festzulegen

Answer

Gewinne zu verteilen

Answer

Prämien zu kalkulieren

Question 37

Welche der folgenden ist eine Rolle von Rückversicherungsunternehmen?

Accepted Answer

Stabilisierung der Versicherungsmärkte

Answer

Verkauf von Lebensversicherungen

Answer

Immobilienverwaltung

Answer

Bereitstellung von Darlehen

Question 38

Was ist das Risiko, das ein Rückversicherer gegen eine Prämie übernimmt?

Accepted Answer

Das Risiko aus dem zugrunde liegenden Versicherungsvertrag

Answer

Das Risiko aus eigenen Investitionen

Answer

Das Risiko aus Wechselkursschwankungen

Question 39

Welche der folgenden Aussagen zur Quotenrückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Der Rückversicherer trägt einen festen Prozentsatz jedes Schadens

Answer

Der Rückversicherer trägt nur Schäden aus bestimmten Ereignissen

Answer

Der Rückversicherer trägt alle Schäden über einem vereinbarten Selbstbehalt

Question 40

Was ist der Zweck einer Retrozession?

Accepted Answer

Reduzierung des eigenen Risikos für den Rückversicherer

Answer

Erhöhung der Prämieneinnahmen

Answer

Verbesserung des Images

Question 41

Welche der folgenden Faktoren beeinflusst die Prämie für eine Rückversicherung?

Accepted Answer

Art des zugrunde liegenden Risikos

Answer

Wetterbedingungen

Answer

Größe des Rückversicherungsunternehmens

Answer

Finanzlage des Erstversicherers

Question 42

Was ist die Aufgabe einer Schadenreserve?

Accepted Answer

Bereitstellung von Mitteln für die Deckung zukünftiger Schäden

Answer

Reduzierung der Steuern

Answer

Gewinnmaximierung

Question 43

Welche der folgenden ist eine Auswirkung der Rückversicherung auf den Erstversicherer?

Accepted Answer

Erweiterung der Kapazitäten

Answer

Verschlechterung des Images

Answer

Verbesserung der Gewinnmarge

Answer

Verringerung der Kosten

Question 44

Welche der folgenden Aussagen zur Rückversicherung ist korrekt?

Accepted Answer

Sie verteilt das Risiko eines Versicherers auf mehrere Rückversicherungsunternehmen.

Answer

Sie ist nur für große Versicherungsunternehmen zugänglich.

Answer

Sie übernimmt das gesamte Risiko eines Versicherers.

Question 45

Welche der folgenden Angaben ist ein wesentlicher Bestandteil eines Rückversicherungsvertrags?

Accepted Answer

Rückversicherungssumme

Answer

Prämienhöhe

Answer

Versicherungsdauer

Answer

Name des Versicherungsvertreters

Question 46

Was ist die Aufgabe eines Rückversicherungsunternehmens?

Accepted Answer

Risiken von Erstversicherern zu übernehmen und zu verteilen

Answer

Schäden zu regulieren

Answer

Versicherungsverträge für Privatpersonen abzuschließen

Question 47

Welche der folgenden Aussagen zur Exzedentenrückversicherung trifft zu?

Accepted Answer

Sie deckt Schäden ab, die über eine bestimmte Selbstbeteiligung hinausgehen.

Answer

Sie wird häufig von Versicherungskonzernen genutzt.

Answer

Sie ist auf kleine Risiken begrenzt.

Question 48

Welches der folgenden Motive kann Versicherer dazu veranlassen, Rückversicherung abzuschließen?

Accepted Answer

Risikoverteilung

Answer

Kundenbindung

Answer

Imageverbesserung

Answer

Gewinnmaximierung

Question 49

Welche Rückversicherungsart wird genutzt, um das Eigenbehaltungsrisiko des Rückversicherers zu reduzieren?

Accepted Answer

Retrozession

Answer

Exzedentenrückversicherung

Answer

Quotenrückversicherung

Answer

Proportionalrückversicherung

Question 50

Welcher der folgenden Faktoren beeinflusst die Prämienhöhe in der Rückversicherung?

Accepted Answer

Schadenhäufigkeit und Schadenhöhe

Answer

Unternehmensgröße des Versicherers

Answer

Image des Rückversicherungsunternehmens

Question 51

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die Rolle der Rückversicherung im Rahmen des Solvabilitätsregimes?

Accepted Answer

Sie trägt zur Stabilisierung der Eigenkapitalausstattung von Versicherungsunternehmen bei.

Answer

Sie ersetzt die gesetzlichen Mindestkapitalanforderungen.

Answer

Sie ist nur für große Versicherungsunternehmen relevant.