Wertpapierdepot und Wertpapierabrechnung: Online-Quiz für Bankkauffrauen

Question 1

In welchem Fall haftet die Bank für Schäden, die durch eine fehlerhafte Depotführung entstehen?

Accepted Answer

Wenn der Schaden auf Vorsatz oder grobe Fahrlässigkeit zurückzuführen ist

Answer

Immer

Answer

Nur, wenn der Depotinhaber ein Verschulden nachweisen kann

Answer

Nie

Question 2

Welche der folgenden Aussagen zur Verwahrung von Wertpapieren in einem Depot ist korrekt?

Accepted Answer

Die Bank haftet für den Verlust oder die Beschädigung von Wertpapieren, es sei denn, sie hat Vorsatz oder grobe Fahrlässigkeit verschuldet.

Answer

Die Bank ist verpflichtet, die Wertpapiere in einem verschlossenen Tresor aufzubewahren.

Answer

Die Bank kann die Wertpapiere zur Besicherung eigener Verbindlichkeiten verwenden.

Answer

Der Depotinhaber hat jederzeit Zugriff auf die physischen Wertpapierurkunden.

Question 3

Welche der folgenden Aussagen zur depotführenden Bank ist korrekt?

Accepted Answer

Die depotführende Bank haftet für Schäden, die durch eine fehlerhafte Depotführung entstehen.

Answer

Die depotführende Bank ist Eigentümerin der Wertpapiere im Depot.

Answer

Die depotführende Bank ist selbstständige Treuhänderin.

Answer

Wertpapierdepots können nur bei Kreditinstituten geführt werden.

Question 4

Welches Institut ist für die Entgegennahme und Prüfung der Wertpapiere bei der Abwicklung von Wertpapiergeschäften zuständig?

Accepted Answer

Einlieferungsstelle

Answer

Depotbank des Verkäufers

Answer

Depotbank des Erwerbers

Answer

Abrechnungsstelle

Question 5

Welche Wertpapierart kann nicht in einem Wertpapierdepot verwahrt werden?

Accepted Answer

Bausparverträge

Answer

Aktien

Answer

Investmentfondsanteile

Answer

Staatsanleihen

Question 6

Welche rechtlichen Pflichten hat ein Depotführendes Kreditinstitut gegenüber seinen Kunden?

Accepted Answer

Alle oben genannten

Answer

Treuepflicht und Verschwiegenheitspflicht

Answer

Sorgfaltspflicht

Answer

Keine der oben genannten

Question 7

Welcher Bestandteil ist nicht zwingend erforderlich in einem Wertpapierkaufvertrag?

Accepted Answer

Geburtsdatum des Verkäufers

Answer

Kaufgegenstand

Answer

Kaufpreis

Answer

Liefertermin

Question 8

Welches Merkmal gehört NICHT zu einem Wertpapierdepot?

Accepted Answer

Handel mit Wertpapieren

Answer

Lagerung von Wertpapieren

Answer

Abwicklung von Wertpapiertransaktionen

Answer

Verwaltung von Depotbestätigungen

Question 9

Welche gesetzliche Regelung bildet die Grundlage für die Wertpapierdepotführung in Deutschland?

Accepted Answer

Depotgesetz

Answer

Wertpapierhandelsgesetz

Answer

Bankgesetz

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch

Question 10

Welche Art von Wertpapierdepot dient der Verwahrung von Wertpapieren im eigenen Namen?

Accepted Answer

Eigenbestandsdepot

Answer

Sicherungsdepot

Answer

Sammeldepot

Answer

Wertpapierkreditdepot

Question 11

Welches Dokument dient als Nachweis über die Bestände im Wertpapierdepot?

Accepted Answer

Depotbestätigung

Answer

Kontoauszug

Answer

Wertpapierverzeichnis

Answer

Orderbuch

Question 12

Welche Aufgabe hat der Depotverwalter im Zusammenhang mit der Verwahrung von Wertpapieren?

Accepted Answer

Gewährleistung der Sicherheit der Wertpapiere

Answer

Durchführung von Wertpapiertransaktionen

Answer

Verwaltung der Depotgebühren

Answer

Beratung der Kunden in Wertpapierfragen

Question 13

Wie wird die Gutschrift von Wertpapieren auf dem Wertpapierdepot bezeichnet?

Accepted Answer

Verbuchung

Answer

Zustellung

Answer

Übertragung

Answer

Belastung

Question 14

Welche Unterlagen sind für die Eröffnung eines Wertpapierdepots erforderlich?

Accepted Answer

Alle genannten Unterlagen

Answer

Personalausweis

Answer

Meldebescheinigung

Answer

Depotvertrag

Question 15

Welche Aufgabe darf bei der Abwicklung von Wertpapiergeschäften nur von der Einlieferungsstelle übernommen werden?

Accepted Answer

Prüfung der Echtheit der eingereichten Wertpapiere

Answer

Ausführung der Zahlung

Answer

Gutschrift der Wertpapiere auf dem Depotkonto

Question 16

Welche der folgenden Aussagen beschreibt den Zweck eines Wertpapierdepots?

Accepted Answer

Aufbewahrung und Verwaltung von Wertpapieren

Answer

Gewährung von Krediten

Answer

Ausgabe von Wertpapieren

Answer

Erleichterung von Zahlungsvorgängen

Question 17

Welches Gesetz bildet den rechtlichen Rahmen für die Wertpapierdepotführung in Deutschland?

Accepted Answer

Depotgesetz (DepotG)

Answer

Aktiengesetz (AktG)

Answer

Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)

Answer

Bankengesetz (KWG)

Question 18

Was ist der zentrale Zweck der Wertpapierabrechnung?

Accepted Answer

Abwicklung von Wertpapiergeschäften

Answer

Ausgabe neuer Wertpapiere

Answer

Aufbewahrung von Wertpapieren

Answer

Bewertung von Wertpapieren

Question 19

Welches Verfahren wird bei der Abwicklung von Wertpapiergeschäften am häufigsten eingesetzt?

Accepted Answer

Kassageschäft

Answer

Termingeschäft

Answer

Optionsgeschäft

Answer

Swaps

Question 20

Welche Aufgabe übernehmen Clearingstellen im Wertpapierabwicklungsprozess?

Accepted Answer

Sie garantieren die Erfüllung von Wertpapiergeschäften durch Übernahme des Ausfallrisikos

Answer

Sie führen die Wertpapierdepots der Anleger

Answer

Sie ermitteln die Kurse für Wertpapiere

Question 21

Welche Gesetze bilden in Deutschland die rechtliche Grundlage für die Wertpapierabrechnung?

Accepted Answer

Handelsgesetzbuch (HGB), Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB), Depotgesetz (DepotG)

Answer

Aktiengesetz (AktG), GmbH-Gesetz (GmbHG), Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB), Strafgesetzbuch (StGB), Zivilprozessordnung (ZPO)

Answer

Verwaltungsverfahrensgesetz (VwVfG), Verwaltungs-Zuständigkeitsgesetz (VwZG), Sozialgesetzbuch (SGB)

Question 22

Welche der folgenden Definitionen beschreibt die Wertpapierdepotführung korrekt?

Accepted Answer

Die getrennte Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren für Kunden auf einem speziellen Verrechnungskonto.

Answer

Die selbstständige Verwaltung von Wertpapieren durch den Kunden.

Answer

Die gemeinsame Verwahrung von Wertpapieren mehrerer Kunden.

Answer

Die Abwicklung von Wertpapiergeschäften.

Question 23

Welche Arten von Wertpapierdepots werden unterschieden?

Accepted Answer

Einzeldepot und Sammeldepot

Answer

Mischdepot und Wertpapierdepot

Answer

Wertpapierdepot und Effektendepot

Answer

Depot und Verrechnungskonto

Question 24

Wie erfolgt in der Regel die Abwicklung von Wertpapiergeschäften?

Accepted Answer

Über ein Zentralverwahrsystem

Answer

Am Handelsplatz

Answer

Durch physische Lieferung der Wertpapiere

Answer

Kostenfrei

Question 25

Für welche Art von Fehlern haftet die Depotbank?

Accepted Answer

Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit

Answer

Vorsatz und leichte Fahrlässigkeit

Answer

Nur für Vorsatz

Answer

Gar nicht

Question 26

Welche Steuer fällt auf Gewinne aus Wertpapiergeschäften an?

Accepted Answer

Abgeltungsteuer

Answer

Einkommensteuer

Answer

Umsatzsteuer

Answer

Keine Steuer

Question 27

Wer besitzt die Wertpapiere, die in einem Depot verwahrt werden?

Accepted Answer

Der Depotkunde

Answer

Die Depotbank

Answer

Der Emittent der Wertpapiere

Answer

Der Staat

Question 28

Welche der folgenden Wertpapiere werden in einem Wertpapierdepot verwahrt?

Accepted Answer

Investmentfonds, Aktien, Anleihen

Answer

Immobilien

Question 29

Was ist die Aufgabe eines Clearingsystems?

Accepted Answer

Abwicklung und Verrechnung von Wertpapiertransaktionen

Answer

Überwachung des Wertpapierhandels

Answer

Führung von Wertpapierdepots

Question 30

Welche Aussage zum Wertpapiergesetz ist korrekt?

Accepted Answer

Das Wertpapiergesetz regelt auch den börslichen Wertpapierhandel.

Answer

Das Wertpapiergesetz dient nicht dem Schutz der Anleger.

Answer

Das Wertpapiergesetz enthält keine Regelungen zur Wertpapierdepotführung.

Question 31

Was versteht man unter einer Stop-Loss-Order?

Accepted Answer

Auftrag zum automatischen Verkauf von Wertpapieren bei Erreichen eines bestimmten Verlustlimits

Answer

Auftrag zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zu einem beliebigen Preis

Answer

Auftrag zum sofortigen Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zum aktuellen Kurs

Question 32

Welches Gesetz regelt die Rechte und Pflichten zwischen Depotbank und Depotinhaber?

Accepted Answer

Depotgesetz (DepotG)

Answer

Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)

Question 33

Welche der aufgeführten Wertpapierarten kann in einem Wertpapierdepot verwahrt werden?

Accepted Answer

Aktien, Anleihen, Fonds

Answer

Bargeld

Answer

Immobilien

Answer

Edelmetalle

Question 34

Was versteht man unter einem Girosammeldepot?

Accepted Answer

Ein Depot, in dem Wertpapiere mehrerer Depotinhaber gemeinschaftlich verwahrt werden.

Answer

Ein Depot, das nur für den Handel mit Wertpapieren genutzt wird.

Answer

Ein Depot, das ausschließlich für die Verwahrung von Aktien vorgesehen ist.

Question 35

Welche Aufgaben übernehmen Zentralverwahrer?

Accepted Answer

Abwicklung und Verwahrung von Wertpapiertransaktionen

Answer

Ausgabe von Wertpapieren

Answer

Beratung von Anlegern

Question 36

Welche Informationen müssen bei der Abrechnung eines Wertpapiergeschäfts angegeben werden?

Accepted Answer

ISIN, Stückzahl, Ausführungskurs

Answer

Steueridentifikationsnummer des Verkäufers

Answer

Adresse des Käufers

Answer

Name des Emittenten

Question 37

Was ist eine Liefervereinbarung?

Accepted Answer

Eine Vereinbarung über die Lieferung und Bezahlung von Wertpapieren.

Answer

Eine Vereinbarung über die Verwahrung von Wertpapieren.

Answer

Eine Vereinbarung über den Kauf und Verkauf von Wertpapieren.

Question 38

Welches Risiko besteht bei der Abwicklung von Wertpapiergeschäften?

Accepted Answer

Abwicklungsrisiko

Answer

Kreditrisiko

Answer

Preisrisiko

Answer

Währungsrisiko

Question 39

Was ist die Funktion einer Wertpapierabteilung in einer Bank?

Accepted Answer

Abwicklung von Wertpapiergeschäften und Verwahrung von Wertpapieren für Kunden.

Answer

Beratung von Anlegern

Answer

Bewertung von Wertpapieren

Question 40

Welche Art von Wertpapiergeschäft führt zur Gutschrift der gekauften Wertpapiere auf einem Sammelkonto im Depot des Kunden?

Accepted Answer

Kauf eines börsengehandelten Wertpapiers

Answer

Entnahme von Wertpapieren aus einem Depot B

Answer

Verkauf eines außerbörslich gehandelten Wertpapiers

Answer

Lieferung von Wertpapieren aus einem Depot A

Question 41

Welches Dokument dient als Nachweis für den Erwerb von Wertpapieren und enthält Angaben zu Bestand und Transaktionen?

Accepted Answer

Depotbestätigung

Answer

Kaufvertrag

Answer

Rechnung

Answer

Lieferschein

Question 42

Welche Art von Wertpapiergeschäft wird gegen sofortige Lieferung und Zahlung abgewickelt?

Accepted Answer

Kassageschäft

Answer

Termingeschäft

Answer

Optionsgeschäft

Question 43

Welche Aussage zur Wertpapierabrechnung ist korrekt?

Accepted Answer

Die Abwicklung erfolgt in der Regel über zentrale Abrechnungssysteme wie Clearstream oder Euroclear.

Answer

Die Abrechnung erfolgt immer bilateral zwischen Käufer und Verkäufer.

Answer

Die Abrechnung erfolgt ausschließlich in bar.

Question 44

Welche wesentliche Funktion erfüllt ein Wertpapierdepot?

Accepted Answer

Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren im Auftrag des Kunden

Answer

Beratung in Finanzanlagen

Answer

Vermittlung von Wertpapiergeschäften

Answer

Kreditvergabe

Question 45

Wie erfolgt die Lieferung von Wertpapieren bei der Abwicklung von Wertpapiergeschäften?

Accepted Answer

Über zentrale Verwahrstellen wie Clearstream oder Euroclear

Answer

Direkt zwischen Käufer und Verkäufer

Answer

Immer elektronisch

Question 46

Welches Gesetz regelt in Deutschland die Führung von Wertpapierdepots?

Accepted Answer

Depotgesetz (DepotG)

Answer

Aktiengesetz (AktG)

Answer

Börsengesetz (BörsG)

Answer

Bankenaufsichtsrecht (BAFin-Gesetz)

Question 47

Welche Art von Wertpapierdepot ist für die gemeinsame Verwahrung gleichartiger Wertpapiere mehrerer Anleger vorgesehen?

Accepted Answer

Sammeldepot

Answer

Einzeldepot

Answer

Globaldepot

Answer

Sonderdepot

Question 48

Welche der folgenden Aufgaben wird von der depotführenden Stelle wahrgenommen?

Accepted Answer

Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren für Kunden

Answer

Ausführung von Wertpapierorders

Answer

Beratung bei Wertpapieranlagen

Answer

Abwicklung von Wertpapiergeschäften für Kunden

Question 49

Welches Dokument ist bei der Lieferung von Wertpapieren in der Regel erforderlich?

Accepted Answer

Lieferavis

Answer

Depotbestätigung

Answer

Kaufvertrag

Question 50

Welche Funktion hat die Clearingstelle im Rahmen der Wertpapierabrechnung?

Accepted Answer

Zentrale Abwicklung und Verrechnung von Wertpapiergeschäften

Answer

Erteilung von Börsenaufträgen

Answer

Depotverwaltung für die Kunden

Answer

Überwachung des Börsenhandels

Question 51

Welche Behörde ist für die Aufsicht über die Einhaltung der depotrechtlichen Bestimmungen in Deutschland zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 52

Wie erfolgt in der Regel die Abwicklung von Wertpapiergeschäften?

Accepted Answer

Über ein elektronisches Wertpapierabrechnungssystem

Answer

Direkt zwischen den beteiligten Parteien

Answer

Über ein Bankschaltergeschäft

Question 53

Wie werden Wertpapiere in einem Depot verwahrt?

Accepted Answer

Im Namen und auf Rechnung des Kunden.

Answer

In Sammeldepots, die Wertpapiere mehrerer Kunden enthalten.

Answer

Im Namen der Bank, die die Wertpapiere verwaltet.

Question 54

Welches Gesetz regelt die Depotführung für Kunden aus Deutschland und Österreich?

Accepted Answer

Depotgesetz (DepotG)

Answer

Bankrechtliche Deckungsvorschriftenverordnung (BeckV)

Answer

Wertpapierhandelsgesetz (WpHG)

Answer

Europäische Zentralbankverordnung (EZBVO)

Question 55

Was ist ein Sammeldepot?

Accepted Answer

Ein Depot, das Wertpapiere gleicher Art von verschiedenen Kunden zusammenfasst.

Answer

Ein Depot, in dem die Bank Wertpapiere im eigenen Namen verwahrt.

Answer

Ein Depot für die Abwicklung von Wertpapiergeschäften für Großkunden.

Question 56

Welches Verfahren wird bei der Abrechnung von Wertpapiergeschäften üblicherweise angewendet?

Accepted Answer

Bruttoabrechnung

Answer

Kassageschäftsabrechnung

Answer

Terminkontrakteabrechnung

Answer

Nettoabrechnung

Question 57

Welche Schritte gehören zur Abwicklung eines Wertpapiergeschäfts?

Accepted Answer

Gutschrift des Kaufpreises auf dem Kundenkonto, Belastung des Verkaufspreises auf dem Kundenkonto, Lieferung der Wertpapiere an den Käufer.

Answer

Einbuchung der Wertpapiere auf das Depotkonto, Mitteilung an die Clearingstelle

Answer

Überweisung des Kaufpreises vom Käufer, Belastung des Verkaufspreises auf dem Kundenkonto, Gutschrift der Wertpapiere auf dem Kundenkonto.

Question 58

Wer sind die Vertragspartner bei einem Depotgeschäft?

Accepted Answer

Der Kunde und die depotführende Bank.

Answer

Die depotführende Bank und der Emittent der Wertpapiere.

Answer

Der Kunde, die depotführende Bank und der Emittent der Wertpapiere.

Answer

Der Kunde und der Emittent der Wertpapiere.

Question 59

Welche Art von Depot wird für Wertpapiere genutzt, die im Freiverkehr gehandelt werden?

Accepted Answer

Wertpapiersammeldepot

Answer

Globaldepot

Answer

Einzeldepot

Answer

Regulated Account

Question 60

Welches Dokument dient als Grundlage für die Eintragung von Wertpapieren auf einem Depotkonto?

Accepted Answer

Depotbuchungssatz

Answer

Depotbestätigung

Answer

Wertpapierabrechnung

Answer

Kauf- bzw. Verkaufsorder

Question 61

Was ist der Zweck einer Depotbestätigung?

Accepted Answer

Sie zeigt den aktuellen Bestand an Wertpapieren auf dem Depotkonto.

Answer

Sie ist ein Auftrag zur Ausführung eines Wertpapiergeschäfts.

Answer

Sie ist die Abrechnung eines Wertpapiergeschäfts.

Question 62

Was gilt für die Depotführung einer Bank?

Accepted Answer

Die Bank muss die Wertpapiere des Kunden getrennt von ihren eigenen verwahren.

Answer

Die Bank haftet für alle Schäden, die durch die Depotführung entstehen.

Answer

Die Bank darf die Wertpapiere des Kunden für eigene Geschäfte verwenden.