Kreditmanagement: Überwachung und Sanierung von Krediten

Question 1

Welche Maßnahme zählt zur Prävention von Kreditausfällen?

Accepted Answer

Regelmäßige Kreditüberwachung

Answer

Einleitung von Inkassoverfahren

Answer

Restrukturierung nach Kreditausfall

Answer

Erstellung von Sanierungskonzepten

Question 2

Welche der folgenden Maßnahmen ist NICHT Teil der Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Erhöhung der Kreditmarge

Answer

Regelmäßige Prüfung der Bonität des Kreditnehmers

Answer

Analyse von Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen

Answer

Überwachung der Zahlungsströme

Question 3

Was ist das Hauptziel eines Sanierungsplans?

Accepted Answer

Die Überwindung von Zahlungsschwierigkeiten des Kreditnehmers

Answer

Die Kündigung des Kreditvertrags

Answer

Die Erhöhung der Kreditzinsen

Answer

Die Erhöhung der Kreditsumme

Question 4

Was ist eine wesentliche rechtliche Folge eines Kreditausfalls?

Accepted Answer

Kreditkündigung

Answer

Verlängerung des Kreditvertrags

Answer

Änderung der Kreditkonditionen

Answer

Aussetzung der Kreditraten

Question 5

Wie unterscheidet sich Kreditüberwachung von Kreditsanierung?

Accepted Answer

Kreditüberwachung zielt auf die vorbeugende Risikoerkennung ab, während Kreditsanierung erst bei bestehenden Zahlungsschwierigkeiten erfolgt

Answer

Kreditsanierung zielt auf die vorbeugende Risikoerkennung ab, während Kreditüberwachung erst bei bestehenden Zahlungsschwierigkeiten erfolgt

Answer

Kreditüberwachung und Kreditsanierung sind synonyme Begriffe

Answer

Kreditüberwachung dient der Risikoerkennung bei neuen Krediten, während Kreditsanierung bei laufenden Krediten zum Einsatz kommt

Question 6

Welche der folgenden Maßnahmen ist KEINE Überwachungsmaßnahme zur Beurteilung der Kreditwürdigkeit laufender Kredite?

Accepted Answer

Beobachtung von Markttrends

Answer

Regelmäßige Überprüfung der Bonität

Answer

Analyse von Finanzkennzahlen

Answer

Überwachung von Sicherheiten

Question 7

Welche Maßnahmen können zur Stärkung der Besicherung eines Kredits ergriffen werden?

Accepted Answer

Beide der genannten

Answer

Eintragung einer Grundschuld

Answer

Abtretung von Forderungen

Answer

Erhöhung des Eigenkapitals

Question 8

Was ist das wesentliche Ziel einer Sanierung bei einem Kreditausfall?

Accepted Answer

Fortführung des Kredites unter geänderten Bedingungen

Answer

Abwicklung des Kredites

Answer

Beendigung der Geschäftsbeziehung

Answer

Inanspruchnahme von Sicherheiten

Question 9

Welche der folgenden Maßnahmen umfasst die Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Regelmäßige Überprüfung von Bonität und Sicherheiten

Answer

Einleitung von Zwangsvollstreckungsmaßnahmen

Answer

Abschluss von Sanierungsvereinbarungen

Question 10

Welches Hauptziel verfolgen Sanierungskonzepte?

Accepted Answer

Erhalt des Unternehmens und Tilgung der Schulden

Answer

Liquidation des Unternehmens und Abdeckung der Verbindlichkeiten

Answer

Reduzierung der Kreditverpflichtungen und Verbesserung der Liquidität

Question 11

Welche Rolle spielt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) in der Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Überwachung von Kreditinstituten und Finanzdienstleistern

Answer

Direkte Beitreibung von Forderungen bei Kreditnehmern

Answer

Durchführung von Sanierungsmaßnahmen

Question 12

Welche Aufgabe hat der Insolvenzverwalter?

Accepted Answer

Verwaltung und Verwertung des Vermögens des Schuldners

Answer

Vertretung der Gläubiger im Insolvenzverfahren

Answer

Beratung des Schuldners bei der Erstellung eines Insolvenzplans

Question 13

Welches Element ist Bestandteil des Kreditrisikomanagements?

Accepted Answer

Identifizierung, Bewertung und Steuerung von Kreditrisiken

Answer

Es ist nur für große Kreditinstitute relevant.

Answer

Es ist ein einmaliger Prozess, der nach der Kreditvergabe abgeschlossen ist.

Question 14

Welches Sanierungskonzept zielt auf eine Reduzierung der Schuldenlast des Kreditnehmers ab?

Accepted Answer

Debt Restructuring

Answer

Asset Restructuring

Answer

Equity Restructuring

Answer

Liquidation

Question 15

Welche Rolle spielt die Bank im Sanierungsprozess?

Accepted Answer

Überwachung des Sanierungsplans

Answer

Zusätzliche Kreditvergabe

Answer

Übernahme von Verlusten

Answer

Insolvenzantrag für den Kreditnehmer stellen

Question 16

Welche Faktoren sind bei der Auswahl eines geeigneten Sanierungskonzepts für einen notleidenden Kredit zu berücksichtigen?

Accepted Answer

Bonität des Kreditnehmers

Accepted Answer

Höhe des Kreditausfalls

Accepted Answer

Zukunftsaussichten der Branche

Answer

Zinsniveau

Question 17

Welche der folgenden Maßnahmen dient NICHT der Kreditsanierung?

Accepted Answer

Kündigung des Kredits

Answer

Stundung

Answer

Erlass

Answer

Umschuldung

Question 18

Welche der folgenden Kennzahlen ist ein Frühwarnindikator bei der Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Verschuldungsgrad

Answer

Eigenkapitalrendite

Answer

Betriebsergebnis

Answer

Umsatzrendite

Question 19

Welches Dokument ist für die Kreditüberwachung unerlässlich?

Accepted Answer

Kreditvertrag

Answer

Steuerbescheid

Answer

Gehaltsabrechnung

Answer

Grundbuchauszug

Question 20

Welches Verhalten deutet auf eine mögliche Zahlungsunfähigkeit hin?

Accepted Answer

Häufige Überziehungen des Girokontos

Answer

Hohe Gewinnrücklagen

Answer

Geringfügige Umsatzrückgänge

Answer

Regelmäßige Tilgungen

Question 21

Welche Maßnahme kann dazu beitragen, die Bonität eines Kreditnehmers zu verbessern?

Accepted Answer

Umschuldung in einen Kredit mit niedrigeren Zinsen

Answer

Reduzierung der Anzahl der Kreditgeber

Answer

Aufnahme eines zusätzlichen Kredits

Question 22

Welche Institution ist für die Aufsicht über Kreditinstitute zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 23

Welche Maßnahme ist bei Kreditnehmern mit hohem Ausfallrisiko angemessen?

Accepted Answer

Intensivierte Überwachung des Kreditnehmers

Answer

Sofortige Kündigung des Kredits

Answer

Stundung des Kredits ohne Auflagen

Answer

Zwangsvollstreckung

Question 24

Welcher Faktor kann die Zahlungsfähigkeit eines Kreditnehmers beeinträchtigen?

Accepted Answer

Arbeitslosigkeit

Answer

Steuererleichterungen

Answer

Niedrige Zinssätze

Question 25

Was ist das primäre Ziel einer Kreditsanierung?

Accepted Answer

Erhalt der Zahlungsfähigkeit des Kreditnehmers

Answer

Bestrafung des Kreditnehmers

Answer

Übernahme des Unternehmens durch den Kreditgeber

Answer

Maximierung des Gewinns des Kreditgebers

Question 26

Welches Prinzip gewährleistet eine sorgfältige und unabhängige Prüfung bei der Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Vier-Augen-Prinzip

Answer

Einstimmigkeitsprinzip

Answer

Mehrheitsprinzip

Question 27

Welches Instrument zielt darauf ab, einen notleidenden Kredit durch eine umfassende Neuordnung wiederherzustellen?

Accepted Answer

Sanierungskonzept

Answer

Restrukturierungsplan

Answer

Tilgungsplan

Answer

Entschuldungsplan

Question 28

Welche Methode spielt eine entscheidende Rolle bei der Analyse der finanziellen Lage eines Kreditnehmers?

Accepted Answer

Kennzahlenanalyse

Answer

Kundengespräche

Answer

Bonitätsprüfung

Answer

Marktbeobachtung

Question 29

Welches Ziel verfolgt die Frühwarnung als Instrument der Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Frühzeitige Identifizierung potenzieller Kreditausfallrisiken

Answer

Verbesserung der Kundenbeziehungen

Answer

Optimierung der Risikosteuerung

Answer

Erhöhung der Kreditvergabe

Question 30

Welche Kennzahl gibt Auskunft über die Fähigkeit eines Kreditnehmers, seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen?

Accepted Answer

Cashflow-Quotient

Answer

Gesamtkapitalrentabilität

Answer

Umsatzrendite

Answer

Eigenkapitalquote

Question 31

Welcher Begriff umfasst alle Maßnahmen, die darauf abzielen, das Risiko von Kreditausfällen zu minimieren?

Accepted Answer

Kreditrisikomanagement

Answer

Kreditüberwachung

Answer

Kreditsanierung

Answer

Kreditcontrolling

Question 32

Welche Sanierungsart konzentriert sich auf die nachhaltige Wiederherstellung der finanziellen Stabilität?

Accepted Answer

Betriebswirtschaftliche Sanierung

Answer

Rechtliche Sanierung

Answer

Finanzielle Sanierung

Answer

Insolvenzsanierung

Question 33

Nennen Sie einen möglichen Auslöser für eine Kreditsanierung?

Accepted Answer

Anhaltende Umsatzrückgänge

Answer

Führungswechsel

Answer

Staatliche Subventionen

Question 34

Welches Instrument dient der kontinuierlichen Überwachung und Optimierung von Krediten, um potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen and zu minimieren?

Accepted Answer

Kreditmonitoring

Answer

Kreditaufnahme

Answer

Kreditprüfung

Answer

Kreditscoring

Question 35

Welcher Indikator kann ein potenzieller Hinweis auf einen drohenden Kreditausfall sein?

Accepted Answer

Häufigere Zahlungsverzögerungen

Answer

Gesteigerte Kontobewegungen

Answer

Verbesserte Bonitätsauskunft

Answer

Regelmäßige Kredittilgungen

Question 36

Welche Aufgabe übernimmt der Kreditanalyst im Rahmen der Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Risikobeurteilung und Entscheidungsfindung

Answer

Durchführung von Bonitätsprüfungen

Answer

Verhandlung mit Kreditnehmern

Answer

Einleitung von Zwangsvollstreckungsmaßnahmen

Question 37

Welche Art von Sanierungsmaßnahme hat zum Ziel, die Ertragskraft des Kreditnehmers zu steigern?

Accepted Answer

Betriebsoptimierung

Answer

Vermögensverwertung

Answer

Fremdfinanzierung

Answer

Schuldenregulierung

Question 38

Welche Maßnahme dient der frühzeitigen Erkennung von Kreditausfallrisiken und umfasst die regelmäßige Überwachung laufender Kredite?

Accepted Answer

Kreditüberwachung

Answer

Kreditkündigung

Answer

Kreditberatung

Answer

Kreditvergabe

Question 39

Was ist ein zentraler Bestandteil von Sanierungskonzepten, der die zukünftige wirtschaftliche Tragfähigkeit des Kreditnehmers sicherstellen soll?

Accepted Answer

Tragfähige Finanzplanung

Answer

Laufzeitverlängerung

Answer

Sicherheitenbestellung

Answer

Zinsnachlass

Question 40

Welche Maßnahme kann im Falle eines Kreditausfalls ergriffen werden und führt zur fristlosen Beendigung des Kreditvertrags?

Accepted Answer

Kreditkündigung

Answer

Kreditverlängerung

Answer

Kreditübernahme

Answer

Kreditausweitung

Question 41

Welcher Faktor hat bei der Kreditüberwachung eine entscheidende Bedeutung für die Einschätzung des Kreditrisikos?

Accepted Answer

Zahlungsverhalten des Kreditnehmers

Answer

Laufzeit des Kredits

Answer

Art der Kreditsicherung

Answer

Höhe des Kreditbetrags

Question 42

Welche primäre Aufgabe haben Kreditinstitute im Rahmen der Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Frühzeitige Identifizierung von Risikokunden und Einleitung geeigneter Maßnahmen

Answer

Bereitstellung von Finanzberatung

Answer

Inkasso überfälliger Kredite

Answer

Gewährung neuer Kredite

Question 43

Was ist das übergeordnete Ziel einer Sanierungsplanung, die auf eine finanzielle Gesundung des Kreditnehmers abzielt?

Accepted Answer

Wiederherstellung der Kreditfähigkeit

Answer

Verringerung des Kreditbetrags

Answer

Verlängerung der Kreditlaufzeit

Question 44

Welche Maßnahme kann im Rahmen einer Sanierungsplanung in Betracht gezogen werden und beinhaltet die Zusammenfassung mehrerer bestehender Kredite zu einem neuen Kreditvertrag?

Accepted Answer

Umschuldung

Answer

Zwangsversteigerung

Answer

Kündigung

Answer

Inkasso

Question 45

Welches Instrument dient der Überwachung und Kontrolle der Einhaltung von Vereinbarungen im Rahmen einer Sanierungsplanung?

Accepted Answer

Sanierungscontrolling

Answer

Kreditberatung

Answer

Kreditüberwachung

Answer

Kreditrisikoanalyse

Question 46

Was ist eine wesentliche Voraussetzung für eine erfolgreiche Sanierung, die die Bereitschaft des Kreditnehmers zur Mitarbeit und zum Umsetzen von Maßnahmen umfasst?

Accepted Answer

Motivation des Kreditnehmers

Answer

Größe des Kreditinstituts

Answer

Höhe der Kreditsumme

Answer

Qualität der Sicherheiten

Question 47

Welche Maßnahme kann einen Kreditnehmer dazu veranlassen, sich mit dem Kreditinstitut in Verbindung zu setzen und eine Sanierung seines Kredits in Erwägung zu ziehen?

Accepted Answer

Gerichtliche Mahnung

Answer

Bearbeitungsgebührenerlass

Answer

Zinsbonus

Answer

Laufzeitverkürzung

Question 48

Welcher der folgenden Aspekte ist das Hauptziel der Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Frühzeitige Erkennung von Kreditrisiken

Answer

Ermittlung der anfänglichen Kreditwürdigkeit

Answer

Vollstreckung von Zwangsvollstreckungsmaßnahmen

Answer

Abschluss der Kreditvergabe

Question 49

Welches der folgenden Anzeichen ist kein Frühwarnindikator für einen möglichen Kreditausfall?

Accepted Answer

Verbesserte finanzielle Lage des Kreditnehmers

Answer

Überziehungen des Girokontos über einen längeren Zeitraum

Answer

Verschlechterung der Kreditwürdigkeit

Question 50

Wie funktioniert die Teilprolongation?

Accepted Answer

Nur ein Teil des Kredits wird verlängert.

Answer

Es werden keine Zinsen mehr fällig.

Answer

Die Laufzeit des gesamten Kredits wird verlängert.

Answer

Die Rückzahlung des Kredits wird vollständig ausgesetzt.

Question 51

Was beinhaltet ein Nachlass im Rahmen einer Kreditsanierung?

Accepted Answer

Der Kreditgeber verzichtet auf einen Teil der Restschuld.

Answer

Der Kreditnehmer zahlt den vollen Kreditbetrag zurück.

Answer

Die Zinsen werden dauerhaft gestundet.

Question 52

Welche Aussage zur Immobiliensicherheit ist korrekt?

Accepted Answer

Sie stellt eine dingliche Sicherheit dar.

Answer

Sie ist eine Schiffshypothek.

Answer

Sie ist eine Patronatserklärung.

Answer

Sie ist eine Bürgschaft.

Question 53

Welche Rechtsfolge tritt bei einem Bürgschaftsvertrag ein?

Accepted Answer

Der Bürge haftet neben dem Hauptschuldner.

Answer

Der Bürge kann die Erfüllung der Bürgschaft ohne Angabe von Gründen verweigern.

Answer

Der Bürge haftet nur, wenn der Hauptschuldner zahlungsunfähig ist.

Answer

Der Bürge haftet nur für einen Teil der Forderung.

Question 54

Welches gerichtliche Verfahren dient der Durchsetzung einer Grundschuld?

Accepted Answer

Zwangsversteigerung

Answer

Güterpfändung

Answer

Mahnung

Answer

Inkasso

Question 55

Was ist der Hauptzweck einer Kreditprüfung?

Accepted Answer

Beurteilung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers

Answer

Sie ist nur für Großkredite erforderlich.

Answer

Sie ist für den Kreditgeber immer bindend.

Question 56

Welche der folgenden Maßnahmen zählt zur Kreditüberwachung?

Accepted Answer

Regelmäßige Beobachtung der Kreditwürdigkeit des Kunden

Answer

Verwertung von Sicherheiten

Answer

Auszahlung des Kreditbetrags

Question 57

Was ist das vorrangige Ziel einer Kreditsanierung?

Accepted Answer

Abwendung einer Insolvenz des Kreditnehmers

Answer

Verringerung der Kreditzinsen

Answer

Erwirtschaftung höherer Gewinne

Answer

Beschleunigung der Kreditrückzahlung

Question 58

Was ist ein mögliches Anzeichen für einen drohenden Kreditausfall?

Accepted Answer

Nachlassende Bonität des Kunden

Answer

Positive Geschäftsentwicklung

Answer

Hohe Rücklagenbildung

Answer

Pünktliche Zinszahlungen

Question 59

Welchen Zweck erfüllt eine Kreditversicherung?

Accepted Answer

Schutz vor Verlusten im Falle eines Kreditausfalls

Answer

Erhöhung der Kreditzinsen

Answer

Verkürzung der Kreditlaufzeit

Answer

Verbesserung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers

Question 60

Welche Institution ist in Deutschland für die Überwachung von Banken zuständig?

Accepted Answer

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)

Answer

Europäische Zentralbank

Answer

Deutsche Bundesbank

Question 61

Was ist ein Frühwarnsystem im Kreditgeschäft?

Accepted Answer

Ein Verfahren zur frühzeitigen Erkennung von Kreditausfallrisiken

Answer

Ein System zur Verbesserung der Kreditwürdigkeitsprüfung

Answer

Ein Instrument zur Erhöhung der Kreditzinsen

Question 62

Welche gesetzliche Grundlage regelt das Kreditgeschäft in Deutschland maßgeblich?

Accepted Answer

Kreditwesengesetz (KWG)

Answer

Insolvenzordnung

Answer

Bürgerliches Gesetzbuch (BGB)

Answer

Handelsgesetzbuch (HGB)