Kreditarten und Kreditsicherheiten: Quizfragen und Lernmaterialien

Question 1

Welche Art von Kredit ist durch eine Grundschuld besichert?

Accepted Answer

Hypothekarkredit

Answer

Personalkredit

Answer

Konsumkredit

Answer

Betriebsmittelkredit

Question 2

Wie wird auch eine Bürgschaft genannt?

Accepted Answer

Aval

Answer

Pfandrecht

Answer

Grundpfandrecht

Answer

Hypothek

Question 3

Für welche Art von Gegenständen wird ein Pfandrecht genutzt?

Accepted Answer

Bewegliche Gegenstände

Answer

Grundstücke

Answer

Forderungen

Answer

Immaterielle Güter

Question 4

Welche Art von Kredit wird üblicherweise für langfristige Investitionen genutzt?

Accepted Answer

Investitionskredit

Answer

Dispositionskredit

Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Überbrückungskredit

Question 5

Welches Merkmal unterscheidet Personalkredite von Sachkrediten?

Accepted Answer

Personalkredite erfordern keine Sicherheiten.

Answer

Personalkredite sind immer zweckgebunden.

Answer

Sachkredite sind bürgschaftlich gesichert.

Answer

Sachkredite haben höhere Zinssätze.

Question 6

Welches Kriterium ist für die Bonitätsprüfung eines Kreditnehmers besonders relevant?

Accepted Answer

Einkommensverhältnisse

Answer

Alter

Answer

Familienstand

Answer

Bildungsgrad

Question 7

Wie lange ist die gesetzliche Widerrufsfrist für einen Kreditvertrag?

Accepted Answer

14 Tage

Answer

7 Tage

Answer

30 Tage

Answer

60 Tage

Question 8

Welches Recht gilt für einen in Deutschland abgeschlossenen Kreditvertrag?

Accepted Answer

Deutsches Recht

Answer

Englisches Recht

Answer

Französisches Recht

Answer

Internationales Recht

Question 9

Welcher der folgenden Kredite hat eine mittelfristige Laufzeit?

Accepted Answer

Investitionskredit

Answer

Überziehungskredit

Answer

Dispositionskredit

Answer

Konsumkredit

Question 10

Welche Aussage zur Bürgschaft ist korrekt?

Accepted Answer

Die Bürgschaft ist ein abhängiges Rechtsgeschäft.

Answer

Der Bürge haftet gegenüber dem Gläubiger in voller Höhe.

Answer

Die Bürgschaft ist immer entgeltlich.

Answer

Der Bürge kann jederzeit von seiner Verpflichtung zurücktreten.

Question 11

Nenne ein wesentliches Merkmal eines Konsumentenkredits.

Accepted Answer

Er dient der privaten Lebensführung des Kreditnehmers.

Answer

Die Rückzahlungsfrist beträgt in der Regel über 12 Monate.

Answer

Der Kreditbetrag ist unbegrenzt.

Answer

Er ist an keinen bestimmten Verwendungszweck gebunden.

Question 12

Welche Aussage zur Hypothek ist falsch?

Accepted Answer

Sie kann für jede Art von Forderung bestellt werden.

Answer

Sie ist ein Grundpfandrecht.

Answer

Sie erfordert eine Eintragung im Grundbuch.

Answer

Sie dient als dingliche Sicherung.

Question 13

Welche der folgenden Kreditsicherheiten ist eine persönliche Sicherung?

Accepted Answer

Bürgschaft

Answer

Grundschuld

Answer

Hypothek

Answer

Pfandrecht

Question 14

Was ist der Zweck eines Kreditvertrags?

Accepted Answer

Alle genannten Antworten sind richtig.

Answer

Die Rechte und Pflichten der Beteiligten festzulegen.

Answer

Den Kreditbetrag und die Rückzahlungsbedingungen zu vereinbaren.

Answer

Die Kreditsicherheiten zu bestimmen.

Question 15

Welche Aussage über Avalkredite ist korrekt?

Accepted Answer

Die Bank garantiert die Rückzahlung des Kredits.

Answer

Avalkredite werden nur an Unternehmen vergeben.

Answer

Avalkredite sind immer besichert.

Answer

Avalkredite werden immer langfristig vergeben.

Question 16

Welcher Kredittyp wird ohne zusätzliche Sicherheiten vergeben und gewährt der Bank lediglich den Anspruch auf Zinszahlungen?

Accepted Answer

Blankokredit

Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Konsumentenkredit

Answer

Geschäftskredit

Question 17

Welches Verhalten einer Bank verstößt gegen ihre Sorgfaltspflicht bei der Kreditvergabe?

Accepted Answer

Informationen über den Kunden ohne dessen Zustimmung einholen

Answer

Die Kreditwürdigkeit des Kunden prüfen

Answer

Die Sicherheiten für den Kredit bewerten

Answer

Den Kunden über die Kreditbedingungen aufklären

Question 18

Welche der folgenden Kreditarten wird typischerweise durch eine Immobilie oder ein Grundstück gesichert?

Accepted Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Betriebskredit

Answer

Konsumentenkredit

Answer

Überziehungskredit

Question 19

Welche der folgenden Kreditsicherheiten bietet dem Kreditgeber die höchste Absicherung?

Accepted Answer

Grundschuld

Answer

Bürgschaft

Answer

Wechsel

Answer

Lebensversicherung

Question 20

Welches der folgenden Prinzipien ist bei der Vergabe von Krediten am wichtigsten?

Accepted Answer

Prüfung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers

Answer

Zweckbindung des Kredits

Answer

Bestellung von Sicherheiten

Answer

Rentabilität für die Bank

Question 21

Welche Maßnahmen können Banken ergreifen, um das Risiko bei der Kreditvergabe zu minimieren?

Accepted Answer

Rückgriff auf externe Wirtschaftsauskunfteien

Answer

Verzicht auf Kreditlimits

Answer

Gewährung von Blankokrediten

Question 22

Welche der folgenden Aussagen zum Ratenkredit ist richtig?

Accepted Answer

Die Höhe der Raten bleibt über die gesamte Laufzeit unverändert.

Answer

Der Kreditnehmer zahlt am Ende der Laufzeit keine Restschuld.

Answer

Der Kreditnehmer kann keine Sondertilgungen leisten.

Answer

Der Ratenkredit eignet sich besonders für kurzfristige Finanzierungen.

Question 23

Was ist die Funktion eines Avalkredits?

Accepted Answer

Übernahme einer Zahlungsgarantie für den Kreditnehmer

Answer

Bereitstellung von Liquidität für laufende Ausgaben

Answer

Sicherung eines Kredits für Immobilienfinanzierungen

Answer

Ermöglichung von Zinsbindungen über lange Laufzeit

Question 24

Welcher Vorteil ist mit einem Dispositionskredit verbunden?

Accepted Answer

Hohe Flexibilität bei der Inanspruchnahme

Answer

Niedrigere Zinsen im Vergleich zu anderen Kreditformen

Answer

Lange Laufzeit ohne Rückzahlungspflicht

Answer

Keine Notwendigkeit einer Kreditsicherheit

Question 25

Beschreibe die Zweckbindung eines Baukredits

Accepted Answer

Finanzierung von Immobilien

Answer

Ablösung anderer Kredite

Answer

Finanzierung von Konsumausgaben

Answer

Aufstockung des Girokontos

Question 26

Welcher Faktor hat den größten Einfluss auf die Höhe des Zinssatzes bei einem Kredit?

Accepted Answer

Bonität des Kreditnehmers

Answer

Aktuelle Marktzinslage

Answer

Laufzeit des Kredits

Answer

Zweck des Kredits

Question 27

Welche Aufgabe erfüllt die Schufa im Kreditgeschäft?

Accepted Answer

Bonitätsprüfung von Kreditnehmern

Answer

Vermittlung von Krediten zwischen Banken und Kunden

Answer

Bereitstellung von Kreditgarantien

Answer

Festlegung der Zinssätze für Kredite

Question 28

Nenne den gesetzlichen Anspruch, den ein Kreditnehmer bei einem Verbraucherdarlehensvertrag hat.

Accepted Answer

Widerrufsrecht

Answer

Recht auf vorzeitige Tilgung

Answer

Schutz vor überhöhten Zinsen

Answer

Anspruch auf kostenlose Kontoführung

Question 29

Welche der folgenden Aussagen zum Ausfallrisiko ist korrekt?

Accepted Answer

Das Ausfallrisiko misst die Wahrscheinlichkeit, dass ein Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt.

Accepted Answer

Das Ausfallrisiko kann durch Sicherheiten reduziert werden.

Answer

Das Ausfallrisiko ist für alle Kreditnehmer gleich.

Answer

Das Ausfallrisiko hat keine Auswirkungen auf die Kreditkonditionen.

Question 30

Welche Kriterien werden bei der Beurteilung von Sicherheiten für Kredite herangezogen?

Accepted Answer

Marktwert, Beleihungsgrenze und Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers

Answer

Lediglich der Marktwert ist ausschlaggebend.

Answer

Nur die Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers ist relevant.

Answer

Die Bewertung ist unabhängig von den genannten Kriterien.

Question 31

Wie wirken sich steigende Zinssätze auf die Kreditkosten für Kreditnehmer aus?

Accepted Answer

Erhöhen die Kreditkosten

Answer

Verringern die Kreditkosten

Answer

Haben keinen Einfluss auf die Kreditkosten

Answer

Senken die Kreditkosten für Kreditnehmer

Question 32

Welche der folgenden Optionen ist keine anerkannte Form der Kreditsicherheit?

Accepted Answer

Aktiendepot

Answer

Hypothek

Answer

Grundschuld

Answer

Bürgschaft

Question 33

Welcher Kredittyp wird durch eine grundbuchlich gesicherte Hypothek besichert?

Accepted Answer

Immobilienkredit

Answer

Personalkredit

Answer

Wechselkredit

Answer

Kontokorrentkredit

Question 34

Worin besteht das wesentliche Merkmal eines Lombardkredits?

Accepted Answer

Beleihung beweglicher Sachen

Answer

Rückzahlung in Raten

Answer

Unbefristete Laufzeit

Answer

Besicherung durch Immobilien

Question 35

Welche Kreditsicherheit wird in der Regel bei einem Dispositionskredit verwendet?

Accepted Answer

Gehaltsabtretung

Answer

Grundschuld

Answer

Bürgschaft

Answer

Verpfändung

Question 36

Welcher Kredittyp ist für Unternehmen mit hohem Investitionsbedarf am besten geeignet?

Accepted Answer

Investitionskredit

Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Konsumentenkredit

Answer

Betriebsmittelkredit

Question 37

Welche Kreditsicherheit stellt eine persönliche Haftung einer Drittperson für den Kreditnehmer dar?

Accepted Answer

Bürgschaft

Answer

Verpfändung

Answer

Abtretung

Answer

Grundschuld

Question 38

Welche Kreditart wird für die Finanzierung des laufenden Geschäftsbetriebs eingesetzt?

Accepted Answer

Betriebsmittelkredit

Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Investitionskredit

Answer

Konsumentenkredit

Question 39

Welche Kreditsicherheit ermöglicht der Bank die Verwertung der Sicherheiten ohne gerichtliches Verfahren?

Accepted Answer

Sicherungsübereignung

Answer

Abtretung

Answer

Grundschuld

Answer

Bürgschaft

Question 40

Welche Kreditart ist für Privatpersonen bestimmt, um Konsumgüter zu finanzieren?

Accepted Answer

Konsumentenkredit

Answer

Investitionskredit

Answer

Betriebsmittelkredit

Answer

Hypothekendarlehen

Question 41

Welche Kreditsicherheit verschafft der Bank ein Recht auf Befriedigung aus dem Grundstück des Kreditnehmers?

Accepted Answer

Grundpfandrecht

Answer

Abtretung

Answer

Verpfändung

Answer

Bürgschaft

Question 42

Was ist ein wesentliches Merkmal eines Blankokredits?

Accepted Answer

unbesichert

Answer

durch Sachwerte besichert

Answer

durch Personen besichert

Answer

sicherheitsbedürftig

Question 43

Welche Kreditart zählt zu den mittelfristigen Krediten?

Accepted Answer

Investitionskredit

Answer

Überziehungskredit

Answer

Abrufkredit

Answer

Dispositionskredit

Question 44

Welche Sicherungsart stellt eine persönliche Sicherheit dar?

Accepted Answer

Bürgschaft

Answer

Grundschuld

Answer

Hypothek

Answer

Pfandrecht

Question 45

Welche Kreditart dient in der Regel zur Überbrückung kurzfristiger Liquiditätsengpässe?

Accepted Answer

Überziehungskredit

Answer

Investitionskredit

Answer

Anleihenkredit

Answer

Konsumentenkredit

Question 46

Was ist eine Grundschuld im rechtlichen Sinne?

Accepted Answer

Ein dingliches Recht an einem Grundstück

Answer

Eine zeitlich befristete Sicherheit

Answer

Ein unbesicherter Kredit

Answer

Eine persönliche Sicherheit

Question 47

Welcher Kredit wird üblicherweise durch eine Immobilie abgesichert?

Accepted Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Avalkredit

Answer

Personalkredit

Answer

Wechselkredit

Question 48

Welche Maßnahme hilft Banken am meisten, ihr Risiko zu verringern?

Accepted Answer

Kreditwürdigkeitsprüfung

Answer

Zinssenkung

Answer

Erhöhung der Mitarbeiterzahl

Answer

Werbung für neue Kunden

Question 49

Welche Kreditsicherheit birgt das höchste Risiko für die Bank?

Accepted Answer

Persönliche Bürgschaft

Answer

Grundschuld

Answer

Sicherungsübereignung

Answer

Hypothek

Question 50

Ein Unternehmen plant die Anschaffung einer neuen Maschine mit einer Abschreibungsdauer von 5 Jahren. Welche Kreditart ist dafür am besten geeignet?

Accepted Answer

Investitionskredit

Answer

Ratenkredit

Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Dispositionskredit

Question 51

Ein Unternehmen benötigt kurzfristig Geld, um einen saisonbedingten Rückgang der Einnahmen zu überbrücken. Welche Kreditart ist dafür am besten geeignet?

Accepted Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Investitionskredit

Answer

Baufinanzierung

Answer

Annuitätendarlehen

Question 52

Welche Kreditsicherheit erlaubt es der Bank bei Nichtzahlung der Schulden, den Sicherungsgegenstand sofort zu verkaufen?

Accepted Answer

Sicherungsübereignung

Answer

Verpfändung

Answer

Hypothek

Answer

Bürgschaft

Question 53

Ein Kreditnehmer kann seinen Kredit nicht zurückzahlen. Was kann die Bank tun, um ihr Geld zurückzubekommen?

Accepted Answer

Die Kreditsicherheiten verwerten

Answer

Die Kündigung des Arbeitsverhältnisses veranlassen

Answer

Den Kreditnehmer verklagen

Answer

Strafanzeige stellen

Question 54

Ein Unternehmen möchte einen neuen Produktionsstandort bauen und benötigt dafür einen Kredit. Welche Kreditart ist am besten geeignet?

Accepted Answer

Investitionskredit

Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Ratenkredit

Answer

Dispositionskredit

Question 55

Was ist für die Bank bei der Wahl einer Kreditsicherheit am wichtigsten?

Accepted Answer

Die Sicherheit der Kreditsicherheit

Answer

Die Kosten der Kreditsicherheit

Answer

Die Art der Kreditsicherheit

Answer

Die Verfügbarkeit der Kreditsicherheit

Question 56

Welcher Kredit ist am besten geeignet, um eine neue Maschine für ein Unternehmen zu finanzieren, die innerhalb von 5 Jahren abgeschrieben werden soll?

Accepted Answer

Investitionskredit

Answer

Hypothekendarlehen

Answer

Dispositionskredit

Answer

Konsumentenkredit

Question 57

Welche Kreditsicherheit wird am häufigsten bei der Finanzierung eines Immobilienkaufes verwendet?

Accepted Answer

Hypothek

Answer

Bürgschaft

Answer

Sicherungsübereignung

Question 58

Ein Unternehmen möchte einen Kredit aufnehmen, um einen neuen Geschäftsbereich zu finanzieren. Welches Sicherungsmittel ist am besten geeignet, wenn das Unternehmen ein wertvolles Grundstück besitzt?

Accepted Answer

Grundschuld

Answer

Sicherungsübereignung von Forderungen

Answer

Persönliche Bürgschaft

Question 59

Welche Aussage über eine persönliche Bürgschaft ist richtig?

Accepted Answer

Der Bürge haftet mit seinem gesamten Vermögen für die Rückzahlung des Kredits.

Answer

Der Bürge haftet nur mit dem Wert des Sicherungsgegenstandes.

Answer

Die Bank kann den Bürgen nur in Anspruch nehmen, wenn der Kreditnehmer zahlungsunfähig ist.

Question 60

Ein Unternehmen möchte einen Kredit aufnehmen, um einen neuen Produktionsstandort zu finanzieren. Welcher Kredit ist am besten geeignet, wenn die Finanzierung langfristig angelegt sein soll?

Accepted Answer

Annuitätendarlehen

Answer

Dispositionskredit

Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Ratenkredit

Question 61

Welcher Kredit ist am besten geeignet für die Finanzierung eines Neuwagens?

Accepted Answer

Ratenkredit

Answer

Kontokorrentkredit

Answer

Investitionskredit

Answer

Hypothekendarlehen

Question 62

Ein Unternehmen möchte einen Kredit aufnehmen, um neue Maschinen zu kaufen. Welches Sicherungsmittel ist am besten geeignet, wenn das Unternehmen über wertvolle Maschinen verfügt?

Accepted Answer

Sicherungsübereignung

Answer

Grundschuld

Answer

Verpfändung von Wertpapieren

Answer

Persönliche Bürgschaft

Question 63

Welche Aussage über einen Dispositionskredit ist korrekt?

Accepted Answer

Der Kreditnehmer kann jederzeit über den Kreditrahmen verfügen.

Answer

Der Kreditnehmer muss den Kredit in festen Raten zurückzahlen.

Answer

Der Kreditnehmer erhält einen festen Zinssatz.